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El ordenamiento jurídico estonio exige la aplicación del Reglamento 2023/1114 de 31 de mayo de 2023, sin embargo, el sistema estonio ya existente de concesión de licencias de criptodivisas cumple los requisitos legales y las normas éticas internacionales más estrictas, previniendo eficazmente el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La empresa, como entidad regulada en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en el mercado (AML) regulado estonio, está sujeta a obligaciones de cumplimiento y auditoría financiera ante el regulador estonio AML, la Unidad de Inteligencia Financiera. Ambas áreas tienen un impacto significativo en la seguridad de las transacciones de la bolsa y sus usuarios, lo que sin duda se solapa en su alcance con las auditorías obligatorias de la empresa.
Dichas auditorías incluyen:
La Empresa reacciona de forma dinámica a los cambios en la normativa - y así, como resultado de la modificación de la Ley de Lucha contra el Blanqueo de Dinero de Estonia, la Empresa implementó una serie de procedimientos internos, que fueron sometidos a verificación por la Unidad de Inteligencia Financiera. Como resultado de todo ello, la empresa obtuvo una mejora de la licencia. Las estadísticas no dejan lugar a ilusiones; en la fecha de redacción de este artículo, el número de entidades con licencia es de sólo 47, mientras que el número máximo de licencias concedidas ascendía a 1.447.
Preguntas sobre MiCA
Markets in Crypto Assets (MiCA) es una propuesta de reglamento del Parlamento Europeo y del Consejo en relación con los mercados de criptoactivos. Modifica la última directiva de la Unión Europea - (UE) 2019/1937.
MiCA es parte de un paquete más amplio de finanzas digitales, que también incluye el DORA (Digital Operational Resilience and Cyber Security in Financial Services Act) y la regulación piloto DLT (Distributed Ledger Technology - una tecnología de libro mayor distribuido, es por ejemplo el blockchain en el que se llevan a cabo las transacciones de criptomonedas).
La MiCA se aplica a los Proveedores de Servicios de Criptoactivos, tales como:
- carteras de custodia;
- bolsas para transacciones de criptodivisas o criptodivisas fiat;
- plataformas de negociación de criptodivisas
- empresas de asesoramiento sobre activos de criptodivisas; y gestores de carteras de criptodivisas.
MiCA cubre tres tipos de activos
- Tokens de referencia de activos (incluidas las stablecoins respaldadas por materias primas o una o más divisas),
- Tokens de dinero electrónico (stablecoins respaldadas por una única moneda fiduciaria),
- Otros tokens, incluidos los tokens de servicios públicos.
El objetivo de la MiCA es armonizar la normativa y aumentar la seguridad.
Los cambios incluyen:
1) Estonia: BB Trade Estonia OU - licencia para prestar servicios financieros en el ámbito de las monedas virtuales con el número
FVT000209;
2) Canadá: BB TRADE CANADA INC. posee licencias: M21994520 para cambio de divisas
comercio de divisas, transferencia de dinero y comercio de monedas virtuales;
(3) Lituania: UAB BB Trade Lithuania - licencia: para operador o
operador de cambio de divisas virtual o depositario;
4) Italia: Empresa (BB Trade Estonia OU) sucursal en Italia - inscrita en el OAM-.
Registro de Operadores de Moneda Virtual con el número: PSV48;
5) Eslovaquia: zondacrypto SK s. r. o. - licencia en posesión: Prestación de servicios de monedero de moneda virtual y Prestación de servicios de cambio de moneda virtual; con el número: 55 157 157;
(6) Suiza: BB Trade Switzerland AG - licencia OTC con el número de miembro 101102;
7) Polonia: BB Trade Estonia OU - está inscrita en el registro de actividades de criptomoneda en Polonia, también cumple los requisitos para llevar a cabo dichas actividades en este país - con el número: RDWW-893.
Tras la expiración del período transitorio para la introducción de la nueva normativa MiCA, tal como se establece en el país en cuestión sobre la base de las disposiciones MiCA y la legislación interna, las actividades existentes en el ámbito de aplicación de la MiCA - si no toman medidas para solicitar una nueva licencia conforme a la MiCA - serán eliminadas del registro (así, por ejemplo, en el caso de una inscripción en el Registro polaco de actividades de moneda virtual) o despojadas de sus licencias existentes, en su caso, y por lo tanto perderán su autorización para operar.
Para poder seguir operando en el país de la MiCA en el que estaban autorizados a operar anteriormente, es necesario solicitar una licencia en virtud de la MiCA.