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zondacrypto y el Reglamento MiCA

MiCA es la última normativa del mundo de las criptomonedas, que entrará en vigor en toda la Unión Europea a partir de 2024. Descubre qué cubre la normativa y cómo afectará a tus operaciones.


Reglamento MiCA

El ordenamiento jurídico estonio exige la aplicación del Reglamento 2023/1114 de 31 de mayo de 2023, sin embargo, el sistema estonio ya existente de concesión de licencias de criptodivisas cumple los requisitos legales y las normas éticas internacionales más estrictas, previniendo eficazmente el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
 
La empresa, como entidad regulada en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en el mercado (AML) regulado estonio, está sujeta a obligaciones de cumplimiento y auditoría financiera ante el regulador estonio AML, la Unidad de Inteligencia Financiera. Ambas áreas tienen un impacto significativo en la seguridad de las transacciones de la bolsa y sus usuarios, lo que sin duda se solapa en su alcance con las auditorías obligatorias de la empresa.
 

Dichas auditorías incluyen:

  • auditorías anuales de los estados financieros (cuyos resultados están disponibles en el sitio web público del Registro Mercantil de Estonia);
  • auditorías anuales de los fondos propios (cuyo resultado se presenta a la Unidad de Inteligencia Financiera del regulador estonio, con el fin de demostrar el cumplimiento de los requisitos establecidos en el artículo 72 de la Ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, de 26 de octubre de 2017).

 
La Empresa reacciona de forma dinámica a los cambios en la normativa - y así, como resultado de la modificación de la Ley de Lucha contra el Blanqueo de Dinero de Estonia, la Empresa implementó una serie de procedimientos internos, que fueron sometidos a verificación por la Unidad de Inteligencia Financiera. Como resultado de todo ello, la empresa obtuvo una mejora de la licencia. Las estadísticas no dejan lugar a ilusiones; en la fecha de redacción de este artículo, el número de entidades con licencia es de sólo 47, mientras que el número máximo de licencias concedidas ascendía a 1.447.

 

Calendario de implantación de MiCA

origen: https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/inline-images/MiCA_Implementation_timeline_0.png
Support

Preguntas sobre MiCA

Markets in Crypto Assets (MiCA) es una propuesta de reglamento del Parlamento Europeo y del Consejo en relación con los mercados de criptoactivos. Modifica la última directiva de la Unión Europea - (UE) 2019/1937.
 
MiCA es parte de un paquete más amplio de finanzas digitales, que también incluye el DORA (Digital Operational Resilience and Cyber Security in Financial Services Act) y la regulación piloto DLT (Distributed Ledger Technology - una tecnología de libro mayor distribuido, es por ejemplo el blockchain en el que se llevan a cabo las transacciones de criptomonedas).

El calendario de los próximos pasos en la introducción de la normativa MiCA se presenta en el gráfico anterior en el texto principal del artículo.

La MiCA se aplica a los Proveedores de Servicios de Criptoactivos, tales como:
-              carteras de custodia;
-              bolsas para transacciones de criptodivisas o criptodivisas fiat;
-              plataformas de negociación de criptodivisas
-              empresas de asesoramiento sobre activos de criptodivisas; y gestores de carteras de criptodivisas.
 
MiCA cubre tres tipos de activos
-              Tokens de referencia de activos (incluidas las stablecoins respaldadas por materias primas o una o más divisas),
-              Tokens de dinero electrónico (stablecoins respaldadas por una única moneda fiduciaria),
-              Otros tokens, incluidos los tokens de servicios públicos.

El objetivo de la MiCA es armonizar la normativa y aumentar la seguridad.
 
Los cambios incluyen:

  1. Introducción de una definición clara de las criptomonedas como una representación digital de valor o derechos que pueden transferirse y almacenarse electrónicamente utilizando la tecnología blockchain.
  2. En virtud de la MiCA, los intercambios centralizados se clasifican como proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y las nuevas normas están diseñadas para cumplir cuatro objetivos clave, como son:
    a. seguridad jurídica, es decir, la creación de normas homogéneas para los operadores de criptodivisas;
    b. protección del consumidor y del inversor
    c. el apoyo a la innovación
    d. garantía de la estabilidad financiera.
  3. Las entidades que operen al amparo del Reglamento tendrán que cumplir requisitos como estar establecidas en la UE, no tener delincuentes financieros condenados en su consejo de administración y disponer de documentación y procedimientos adecuados (incluido un plan de continuidad y recuperación de la actividad).
  4. La Autoridad Europea de Supervisión de Valores y Mercados mantendrá un registro de entidades accesible al público y dividido en 2 partes: las que tienen autorización y las que la tienen retirada o nunca la obtuvieron. La inscripción en dicha lista será visible durante 5 años.

1) Estonia: BB Trade Estonia OU - licencia para prestar servicios financieros en el ámbito de las monedas virtuales con el número
 FVT000209;
2) Canadá: BB TRADE CANADA INC. posee licencias: M21994520 para cambio de divisas
comercio de divisas, transferencia de dinero y comercio de monedas virtuales;
(3) Lituania: UAB BB Trade Lithuania - licencia: para operador o
operador de cambio de divisas virtual o depositario;
4) Italia: Empresa (BB Trade Estonia OU) sucursal en Italia - inscrita en el OAM-.
Registro de Operadores de Moneda Virtual con el número: PSV48;
5) Eslovaquia: zondacrypto SK s. r. o. - licencia en posesión: Prestación de servicios de monedero de moneda virtual y Prestación de servicios de cambio de moneda virtual; con el número: 55 157 157;
(6) Suiza: BB Trade Switzerland AG - licencia OTC con el número de miembro 101102;
7) Polonia: BB Trade Estonia OU - está inscrita en el registro de actividades de criptomoneda en Polonia, también cumple los requisitos para llevar a cabo dichas actividades en este país - con el número: RDWW-893.

Tras la expiración del período transitorio para la introducción de la nueva normativa MiCA, tal como se establece en el país en cuestión sobre la base de las disposiciones MiCA y la legislación interna, las actividades existentes en el ámbito de aplicación de la MiCA - si no toman medidas para solicitar una nueva licencia conforme a la MiCA - serán eliminadas del registro (así, por ejemplo, en el caso de una inscripción en el Registro polaco de actividades de moneda virtual) o despojadas de sus licencias existentes, en su caso, y por lo tanto perderán su autorización para operar.
 
Para poder seguir operando en el país de la MiCA en el que estaban autorizados a operar anteriormente, es necesario solicitar una licencia en virtud de la MiCA.