Mis on Travel Rule?

Travel Rule on teine nimetus Euroopa Parlamendi ja Euroopa Liidu Nõukogu regulatsioonile, mis käsitleb rahaülekannete ja teatud virtuaalvääringute ülekannetega seotud andmeid ja on osa suuremast EL-i õigusaktide paketist, mille eesmärk on reguleerida virtuaalvääringute turgu. 

Regulatsiooni eesmärk on muuta tehinguid läbipaistvamaks ja raskendada rahaliste vahendite kasutamist ebaseaduslikel eesmärkidel. Tegevusloaga vahetusplatvormina oleme kohustatud rakendama selliseid regulatsioone, et tagada vastavus kehtivatele õigusaktidele. Lisaks sellele oleme keskendunud sellele, et meie kasutajad tunneksid turvalisust ja kindlust, et tegemist on litsentseeritud teenuse pakkuja ja reguleeritud kauplemiskeskkonnaga. 

Travel Rule regulatsiooni tuntakse ka kui Vahendite ülekannete regulatsiooni (Transfer of Funds Regulation, lühidalt TFR).

Mida Travel Rule täpsemalt tähendab praktikas? 

Travel Rule rakendamine tähendab praktikas seda, et peame koguma ja jagama teatuid andmeid ülekannete saaja ja saatja kohta, sealhulgas nime, füüsilise aadressi ja rahakoti andmeid.

Töötame selle nimel, et Travel Rule rakendamisega seotud muudatused meie kasutajaid minimaalselt. Kogu meie meeskond on keskendunud sellele, et Travel Rule rakendamise protsess oleks kasutajatele märkamatu. Enamikel juhtudel mainitud andmeid jagatakse automaatselt inimestega, kes on tehinguga seotud. Kuid aga, vastavalt uuele regulatsioonile võib olla vajalik koguda täiendavat informatsiooni, et viia tehingu lõpuni. 

Võib olla te mõtlete, mis juhtub kui Travel Rule ei rakendata? Tegelikkuses kõik teenuse pakkujad peavad seda rakendama. Nõuetele mittevastavus võib põhjustada raskusi tehingute töötlemisel erinevate asutuste vahel ning teatud juhtudel tuua kaasa tehingute tagasilükkamise. Regulatsiooni rakendamisel töötame ka sellel nimel, et te tunneksite end mugavalt vahetusplatvormi kasutamisel. 

Rohkem teavet Travel Rule kohta leiate kodulehel: https://zondacrypto.com/pl/akademia/travel-rule

Milliseid täpsemalt muudatusi toob Travel Rule kaasa?

Sissetulevad maksed

Veebipõhise rakenduse kasutamisel

Juhime tähelepanu, et vahetusplatvormil toimuvad jooksvalt muudatused, kuid kuni 29.12.2024 uute funktsioonide kasutamine on vabatahtlik. Pärast seda kuupäeva see on kohustuslik. 

Kui küsite makse enda rahakotist, mis teil on teisel vahetusplatvormil ehk teise virtuaalvääringu teenuse pakkuja (VASP) juures meie platvormi rahakotile, teilt küsitakse kolm uut asja tehingu kohta:

• üksikasjad ülekande saaja kohta (teie enda andmed),

• saaja teenuse pakkuja (VASP) nimi (zondacrypto),

• kui saaja on juriidiline isik, siis ka juriidilise isiku identifitseerimisnumber - LEIX, RAID, TXID or MISC.

Kui teine teenuse pakkuja ei esita vajalikke andmeid vastavalt Travel Rule regulatsioonile, me palume teil esitada nimetatud andmeid, täites spetsiaalse Travel Rule vormi. 

API kaudu 

Juhime tähelepanu, et vahetusplatvormil toimuvad jooksvalt muudatused, kuid kuni 29.12.2024 uute funktsioonide kasutamine on vabatahtlik. Pärast seda kuupäeva see on kohustuslik. 

Korrektse makse küsimise jaoks vajame nüüdsest järgmiseid andmeid:

• ülekande saaja andmed,

• saaja teenuse pakkuja (VASP) DiD,

• juriidilise isiku identifitseerimisnumber - LEIX, RAID, TXID or MISC (juhul, kui ülekande saajaks on juriidiline isik).

See tähendab, et iga makse küsimisega seotud päring peab sisaldama ülaltoodud teavet.

 

Väljaminevad maksed

Veebipõhise rakenduse kasutamisel

Juhime tähelepanu, et vahetusplatvormil toimuvad jooksvalt muudatused, kuid kuni 29.12.2024 uute funktsioonide kasutamine on vabatahtlik. Pärast seda kuupäeva see on kohustuslik. 

Korrektse väljamineva makse teostamiseks vajame nüüdsest järgmiseid andmeid:

• ülekande saaja nimi,

• saaja teenuse pakkuja (VASP) nimi,

• juriidilise isiku identifitseerimisnumber - LEIX, RAID, TXID or MISC (juhul, kui ülekande saajaks on juriidiline isik).

Teil on võimalik esitada nimetatud andmeid maksekorraldusele.

API kasutamisel

Juhime tähelepanu, et vahetusplatvormil toimuvad jooksvalt muudatused, kuid kuni 29.12.2024 uute funktsioonide kasutamine on vabatahtlik. Pärast seda kuupäeva see on kohustuslik. 

Korrektse tehingu teostamiseks vajame nüüdsest järgmiseid andmeid:

• ülekande saaja nimi,

• saaja teenuse pakkuja (VASP) nimi,

• juriidilise isiku identifitseerimisnumber - LEIX, RAID, TXID or MISC (juhul, kui ülekande saajaks on juriidiline isik).

Iga maksekorraldus peab sisaldama nimetatud andmeid.

Tekstis kasutatud terminite loetelu 

Travel Rule - a set of guidelines, stemming from FATF Recommendation 16 aimed at preventing money laundering and terrorist financing. It applies to institutions involved in the transfer of virtual assets and cryptocurrency companies, known as VASPs. It requires VASPs to obtain and forward accurate information regarding the sender and recipient of a virtual asset transfer to VASP counterparties or financial institutions, both during and prior to the transaction.

VASP-id (Virtual Asset Service Providers) - Virtuaalvääringu teenuse pakkujad (tekstis kasutatud ka kui teenuse pakkuja) on üksused, kes osutavad virtuaalvääringu vahetamise teenust, mille raames vahetab isik virtuaalvääringut raha vastu või raha virtuaalvääringu vastu või üht virtuaalvääringut teise vastu. Teenuste hulka kuulub ka rahakoti teenus (offline ja online rahakotid). 

VASP DID - VASP identifitseerimisnumber (näidis: did:ethr:0xf8d66fa330bb9a3865c7190b4521692043b3d609).

LEIX - juriidilise isiku unikaalne identifitseerimisnumber, mis on seotud finantstehingutega, samuti tuntakse kui LEI-kood või LEI number. Selle eesmärk on juriidilise isiku tuvastamine ülemaailmselt juurdepääsetavas andmebaasis.

RAID - juriidilise isiku identifitseerimisnumber, mis on antud juriidilisele isikule registreerimisasutuse poolt, kelle jurisdiktsiooni all on tema registrijärgne asukoht. 

TXID - juriidilise isiku maksukohustuslasena registreerimisnumber, mis on antud talle asutamiskoha järgi pädeva maksuhalduri poolt. 

MISC - muu identifitseerimisnumber, kui LEIX, RAID or TXID puudub.

Algataja - osapool, kes annab loa oma virtuaalvääringute ülekandmiseks või esitab maksekorralduse.

Saaja - osapool, kes on virtuaalvääringute ülekandes määratud vahendite saajana.