App Icon
Pobierz naszą aplikację zondacrypto i zacznij inwestować już teraz!
Pobierz aplikację
zondacrypto
  • Produkty
    • Klienci Indywidualni
    • Klienci Biznesowi
    • Program Afiliacyjny
    • zondacrypto powered by ZEN
    • Platforma ZND
  • Kursy
    • Wszystkie waluty
  • Wiedza
    • Akademia
    • Aktualności
    • Blog
    • Wzmianki prasowe
  • Zbiórka
  • MiCA

  • zondacrypto pay
  • App zondacrypto 2.0
  • Bonus 10$ w tokenie ZND
  • Więcej o zondacrypto
    • Kim jesteśmy
    • Kariera
    • Bezpieczeństwo
      • zondacrypto exchange
      • zondacrypto pay
  • Support
    • zondacrypto exchange
    • zondacrypto pay
  • Kwestie prawne
    • zondacrypto exchange
    • zondacrypto pay
English
Polski
Eesti
Deutsch
Français
Español
Italiano
Português
Ελληνικά
Čeština
Slovenčina
Magyar
Українська
Zondacrypto
  • Produkty
    • Klienci Indywidualni
    • Klienci Biznesowi
    • Program Afiliacyjny
    • zondacrypto powered by ZEN
    • Platforma ZND
  • Kursy

      Promowane:

      Bitcoin
      395,000.00 PLN
      BITCOIN 0.80%
      Ethereum
      9,700.02 PLN
      ETHEREUM 0.83%
      XRP
      9.08 PLN
      XRP 0.22%
      Wszystkie kryptowaluty
  • Wiedza
    • Akademia
    • Aktualności
    • Blog
    • Wzmianki prasowe
    • MiCA
  • Support
    • zondacrypto exchange
    • zondacrypto pay
  • Kwestie prawne
    • zondacrypto exchange
    • zondacrypto pay
  • Zaloguj
  • Zarejestruj

Wyniki wyszukiwania:

    Interesujące artykuły:

    Jesteśmy największą giełdą kryptowalutową licencjonowaną w Estonii
    Dlaczego regulatorzy tak uważnie przyglądają się giełdom kryptowalut?
    zondacrypto: historia marki
    Przedstawiamy coś nowego: platformę ZND
    1. zondacrypto
    2. zondacrypto exchange
    3. Polityka Wewnętrzna

    Kwestie prawne

      • zondacrypto exchange
      • zondacrypto pay
      • Regulamin Świadczenia Usług
      • Polityka Prywatności
      • Polityka Cookie
      • Polityka Wewnętrzna
      • Kraje nieakceptowane
      • Regulamin Programu Partnerskiego
      • Regulamin Delistingu Aktywów Cyfrowych
      • Tabela opłat i prowizji
      • Adresy rejestracyjne spółki
      • Regulamin Usługi Wymiany Walut
      • Regulamin rejestracji i administrowania Kartami Płatniczymi na platformie zondacrypto
      • Regulamin Odzyskiwania Aktywów Cyfrowych
      • Regulamin Dystrybucji Pochodnych Aktywów Cyfrowych
      • Regulamin usługi PAY WITH ZEN
      • Klauzula przetwarzania danych
      • Regolamento del Concorso "#ZondoloOnTour - Parma Calcio"
      • Regulamin Konkursu "Bike Expo - Bilety"
      • Regulamin konkursu "Loyalty Program Airdrop v2"
      • Regulamin konkursu "Loyalty Program Airdrop"
      • Regulamin Konkursu "QUIZ - zondacrypto x Mastercard OFF CAMERA 2025"
      • Regulamin konkursu "ZND Airdrop – Prequel Phase" 
      • Regulamin konkursu "ZND Extravaganza Airdrop"
      • Regulamin konkursu "ZND Santa Claus Rally" 
      • Regulamin Konkursu "zondacrypto x ForFin 2024"
      • Regulamin konkursu "zondacrypto x Giro d'Italia - Social Media Contest"
      • Regulamin Konkursu "Zondolo Easter Hunt"
      • Regulamin Konkursu: "Indeependent - zanurz się w świat kryptowalut"
      • Regulamin Konkursu: "Złote jajka - zondacrypto"
      • Regulamin Konkursu: "zondacrypto - Wojtek Szczęsny rzuca Ci wyzwanie!"
      • Regulamin Konkursu: "zondacrypto - wygraj złotego Macbook Air!"
      • Regulamin Konkursu: zondacrypto & Magdalena Fręch: "Wygraj rakietę z podpisem!"
      • Regulamin Promocji "zondacrypto Bonus Powitalny 2024/2025 - kody"
      • Regulamin promocji "zondacrypto Bonus Powitalny 2024/2025"
      • Regulamin Promocji "zondacrypto VIP Voucher @ Mastercard OFF Camera 2025"
      • Regulamin Skarbony Wirtualnej Sztabu 33. Finału WOŚP “zondacrypto dla WOŚP”
      • REGULAMIN ZBIÓRKI CHARYTATYWNEJ ZONDACRYPTO CHARITY DRIVE WERSJA 3.0
      • Regulations of the ‘zondacrypto QUIZ’ Contest
      • REGULATIONS of the “TMM x zondacrypto - Porsche 2025” Giveaway
      • Regulations of the Contest "#ZondoloOnTour - Parma Calcio"

      Polityka Wewnętrzna

      I. Wstęp

      W treści niniejszej polityki wewnętrznej, przyjętej i stosowanej przez operatora giełdy zondacrypto, pragniemy Państwu przedstawić w sposób kompleksowy i zgodny z obowiązującymi regulacjami prawnymi, jak działamy, aby przeciwdziałać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z wykorzystaniem kryptowalut. Prezentujemy podstawy prawne według których działamy oraz założenia i reguły, które dotyczą bezpośrednio użytkowników naszej giełdy oraz wpływają na kształt świadczonych przez nas usług.

       

      II. Informacje ogólne

      Operatorem giełdy kryptowalut zondacrypto jest spółka BB Trade Estonia OÜ z siedzibą w Estonii pod adresem: Harju maakond, Tallinn, Lasnamäe linnaosa, Tähesaju tee 9, 13917 ESTONIA (office no. 10, 2nd floor), wpisana do Rejestru Spółek pod numerem 14814864 (zwana w dalszej części Spółką). Spółka w ramach serwisu zondacrypto.com (zwanego w dalszej części Serwisem) oraz subdomen świadczy usługi drogą elektroniczną polegające na zapewnieniu możliwości kojarzenia użytkowników za pośrednictwem Serwisu w celu zawierania przez nich transakcji kupna lub sprzedaży kryptowalut dostępnych w Serwisie.

      BB Trade Estonia OÜ posiada licencję na prowadzenie usług wymiany waluty wirtualnej na walutę fiducjarną oraz licencję na prowadzenie usługi portfela wirtualnej waluty o numerze FVT000209 wydaną przez Politsei- ja Piirivalveamet.

      Zgodnie z obowiązującymi unijnymi i krajowymi przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) operator giełdy zondacrypto- spółka BB Trade Estonia OÜ jest podmiotem zobowiązanym do podjęcia działań mających na celu przeciwdziałanie przestępczemu wykorzystaniu prowadzonej działalności do prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu i podlega w tym zakresie nadzorowi estońskiej Jednostki Analityki Finansowej - Police and Border Guard Board Financial Intelligence Unit

       

      III. Podstawy prawne

      Jako podmiot zajmujący się świadczeniem usług wymiany walut pomiędzy walutami wirtualnymi a walutami fiducjarnymi w rozumieniu prawa Unii Europejskiej jesteśmy podmiotem zobowiązanym do przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. W tym zakresie nasza działalność i przyjęte przez nas procedury wewnętrzne są oparte o następujące przepisy unijne:

      • Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniająca rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 i uchylająca dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2005/60/WE oraz dyrektywę Komisji 2006/70/WE (Dz. Urz. UE L 141 z 05.06.2015, str. 73), tzw. IV Dyrektywa AML
      • Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 zmieniająca dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz zmieniająca dyrektywy 2009/138/WE i 2013/36/UE, tzw. V Dyrektywa AML

      Mając na względzie, że operator giełdy zondacrypto (zwany w dalszej części jako zondacrypto) jest podmiotem zarejestrowanym w Estonii, nasza działalność i procedury wewnętrzne pozostają także zgodne z prawem Republiki Estonii, w tym w szczególności:

      • Ustawą z dnia 26 października 2017 r. o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (zwaną w dalszej części Ustawą). Zaznaczyć także należy, że z uwagi na korzystanie z usług polskich operatorów płatności oraz polskich banków jesteśmy również zobligowani do przestrzegania wytycznych jakie nakładają na operatorów płatności współpracujących z zondacrypto polskie przepisy z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, w tym w szczególności:
      • Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tekst jedn. Dz. U. 2018 poz. 723) Ponadto zondacrypto jest zobowiązany do stosowania wytycznych publikowanych przez europejskie organy nadzoru, Grupę Zadaniową ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), tj. niezależny podmiot międzyrządowy określający standardy AML/CTF czy Komitet MONEYVAL (powołany w ramach Rady Europy i stowarzyszony z FATF) Przestrzeganie zasad określonych w przepisach o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu związane jest też z bezpieczeństwem prawnym zarówno samych “podmiotów obowiązanych” jak też w konsekwencji ich klientów. Staramy się dotrzymywać najwyższych standardów w zakresie bezpieczeństwa zarówno teleinformatycznego jak i prawnego i zapewniamy, iż nasza działalność pozostaje w pełni zgodna z wymogami prawa unijnego i krajowego.

       

      IV. Wewnętrzne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu

      Każdy podmiot zobowiązany zgodnie z § 14 Ustawy musi posiadać procedury regulujące działania związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF). Procedury te określają zasady stosowania środków należytej staranności, model identyfikacji i zarządzania ryzykiem, metodologie i instrukcje w przypadku podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zasady przechowywania i udostępniania danych, zasady szkolenia pracowników, oraz wszelkie inne działania niezbędne dla skutecznego funkcjonowania systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu.

      Mając na uwadze bezpieczeństwo finansowe naszych użytkowników wdrożyliśmy szereg środków należytej staranności, które są szczegółowo określone w przepisach prawa. Przyjęte przez nas procedury precyzują całość działań zondacrypto zmierzających do przeciwdziałania oszustwom i innym nadużyciom finansowym dokonywanym na szkodę naszych użytkowników jak i szeroko rozumianej społeczności internetowej.

      Z uwagi na to, że procedury AML/CTF w sposób szczegółowy precyzują działania zondacrypto w tym zakresie, zarówno w aspektach formalnych, organizacyjnych jak i technologicznych nie są dokumentami udostępnianymi publicznie. Zapewniamy, jednakże, że są zgodne z obowiązującymi przepisami. Podlegają one ocenie zarówno audytorów jak i nadzorowi FIU.

       

      V. Środki należytej staranności

      zondacrypto jako podmiot obowiązany stosuje środki należytej staranności zgodnie z § 19 Ustawy. Polegają one na identyfikacji i weryfikacji klienta indywidualnego (§ 21 Ustawy), identyfikacji i weryfikacji osoby prawnej (§ 22 Ustawy), identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego (§ 22 Ustawy), określeniu profilu ryzyka klienta (§ 20 Ustawy), monitorowaniu relacji biznesowych (§ 23 Ustawy), stosowaniu wzmocnionych środków należytej staranności (§ 36 Ustawy), stosowaniu dodatkowych środków należytej staranności w sytuacjach prawem przewidzianych (§ 38 Ustawy), stosowaniu zwiększonych środków należytej staranności wobec osób z państw trzecich wysokiego ryzyka (§ 39 Ustawy), stosowaniu zwiększonych środków należytej staranności wobec osób będących na eksponowanych stanowiskach politycznych, tj. tzw. PEP (§ 41 Ustawy).

      zondacrypto działając zgodnie z prawem stara się, aby procesy związane z AML/CTF były jak najmniej uciążliwe dla użytkowników, jednocześnie zapewniając realizację wszystkich przewidzianych przez przepisy prawa zadań podmiotu obowiązanego.

       

      VI. Proces Know Your Customer (KYC)

      Realizując obowiązki określone w § 21 oraz § 22 Ustawy jesteśmy obowiązani poznać tożsamość swoich klientów i ją zweryfikować. W pierwszej fazie użytkownik musi wprowadzić swoje dane w formularze rejestracyjne oraz wypełnić ankietę AML. Druga fazą jest weryfikacja klienta, która musi odbywać się w oparciu o niezależne i wiarygodne źródła – w naszym przypadku przyjęliśmy, że wiarygodnym i niezależnym źródłem są zdjęcia dokumentów tożsamości wydane przez instytucje rządowe (w przypadku ustalenia tożsamości użytkownika) a w przypadku ustalenia adresu są to zdjęcia dokumentów wydanych przez niezależne i wiarygodne instytucje. Szczegółowy katalog takich dokumentów znajduje się na stronach weryfikacji w Serwisie, jednak dla przykładu można wskazać, że mogą to być następujące dokumenty:

      • Dokument urzędowy,
      • Wyciąg z konta bankowego,
      • Potwierdzenie przelewu, którego nadawcą jest Klient,
      • Rachunek za usługi telefoniczne/media.
      • Umowa z bankiem lub inną instytucją zaufania publicznego.

      W ramach procesu KYC podczas rejestracji użytkownik zobowiązany jest do złożenia kilku oświadczeń między innymi na temat statusu zatrudnienia, średnich zarobków, kraju zatrudnienia, celu założenia konta, przewidywanej wysokości inwestycji oraz swoim doświadczeniu inwestorskim. Ponad to użytkownik jest pytany o źródło pochodzenia środków finansowych jakie będą lokowane na platformie ich legalność oraz to czy jest osobą na eksponowanym stanowisku politycznym lub osoba z jej najbliższego otoczenia. Wszystkie te informacje pozwalają poznać klienta i upewnić się, że transakcje są zgodne z naszą wiedzą o użytkowniku. W każdym przypadku pracownik Działu Bezpieczeństwa zondacrypto.com może poprosić użytkownika o przesłanie dodatkowych dokumentów zarówno dla klienta indywidualnego jak i instytucjonalnego – jest to zawsze podyktowane koniecznością wypełnienia przez Spółkę obowiązków ustawowych i należy to traktować również jako troskę i zabezpieczenie istotnych interesów prawnych użytkownika.

       

      VII. Identyfikacja użytkownika indywidualnego

      Dla celów identyfikacji klienta indywidualnego wymagane jest wypełnienie formularza zamieszczonego w Serwisie podczas rejestracji konta użytkownika.

      Weryfikacja klienta odbywa się poprzez umieszczenie w formularzu weryfikacyjnym dwóch stron dokumentu tożsamości (np. dowodu osobistego, paszportu bądź karty pobytu) oraz zdjęcia typu ‘seflie’ z użytym w procesie weryfikacji dokumentem tożsamości. Na zdjęciu w całości musi być widoczna twarz osoby weryfikującej konto wraz z trzymanym w ręku dokumentem tożsamości. Bardzo ważne jest, aby przesyłane zdjęcia nie były poddane jakimkolwiek przeróbkom. Niedopuszczalne jest również umieszczenie na zdjęciu tzw. znaku wodnego czy zasłanianie części dokumentów. Przesyłane zdjęcie dokumentu winno być zgodne 1:1 z oryginałem.

      Weryfikacja dokumentów tożsamości w Serwisie wsparta jest specjalistycznym oprogramowaniem firmy Onfido, które skanuje przesłane dokumenty, sprawdzając je zarówno pod kątem merytorycznym jak i formalnym. Tym samym każda przeróbka przesłanego zdjęcia wykrywana jest jako fałszerstwo dokumentu i automatycznie taka weryfikacja jest odrzucana. W celu uniknięcia komplikacji przy weryfikacji swojego konta zalecamy ścisłe trzymanie się zaleceń zapisanych na stronach weryfikacji zondacrypto.com.

      Poniżej przedstawiamy podstawowe zasady w zakresie identyfikacji i weryfikacji klienta:

      • Przesłana kopia dokumentu winna być zgodna 1:1 z oryginałem (niedopuszczalne są zasłonięcia fragmentu dokumentu i jego przeróbki w programach graficznych np. „znak wodny”)
      • Dokument tożsamości nie może nosić widocznych śladów uszkodzenia
      • Wszystkie dane na dokumencie muszą być czytelne
      • Wszystkie 4 rogi dokumentów muszą być widoczne
      • Weryfikacja odbywa się w oparciu o dokument tożsamości, który posiada przynajmniej miesięczny okres ważności.

      Ponadto dla celów weryfikacji niezbędnym jest również zamieszczenie dokumentu potwierdzającego adres, który nie będzie starszy niż 6 miesięcy od momentu wydania. W przypadku stwierdzenia jakichkolwiek nieścisłości jesteśmy uprawnieni do poproszenia klienta o wideo-rozmowę, aby wykluczyć jakiekolwiek wątpliwości względem weryfikacji użytkownika jak tez przesłanych przez niego danych.

      IDENTYFIKACJA UŻYTKOWNIKA INSTYTUCJONALNEGO

      W przypadku weryfikacji podmiotów gospodarczych identyfikacja jest bardziej złożona z uwagi na to, że musimy poznać beneficjentów rzeczywistych weryfikowanych podmiotów oraz osoby uprawnione do reprezentowania podmiotów, charakter prowadzonej przez nich działalności gospodarczej i relacji biznesowych jak też źródeł pochodzenia środków.

      W tym celu wymagane jest od klienta instytucjonalnego wypełnienie szczegółowej ankiety AML. Ponadto klient instytucjonalny obowiązany jest do dostarczenia kopii dokumentu z oficjalnego rejestru firm, który przedstawi strukturę weryfikowanej spółki. Zaznaczyć należy, że wspomniany dokument musi wykazywać stan faktyczny i nie może być starszy niż 3 miesiące. Dodatkowo klient instytucjonalny jest obowiązany do przedłożenia skanu aktu założycielskiego oraz dokumentu potwierdzającego kto jest beneficjentem rzeczywistym danego podmiotu oraz potwierdzającego prawo do reprezentacji danego podmiotu, jeżeli powyższe dane nie wynikają z poprzednio wymienionych dokumentów. W celu weryfikacji przedstawiciela klienta instytucjonalnego koniecznym jest także dostarczenie skanu dowodu tożsamości, zgodnie z wymaganiami odnoszącymi się do klienta indywidualnego.

       

      VIII. Monitorowanie relacji biznesowych

      zondacrypto zgodnie z § 23 Ustawy jest zobowiązany monitorować relacje biznesowe nawiązywane w ramach prowadzonej działalności gospodarczej w postaci sprawdzania transakcji w celu zapewnienia zgodności transakcji z wiedzą o kliencie, jego działalności i profilu ryzyka, określenia źródła pochodzenia środków, aktualizacji dokumentów i danych. Monitoring transakcji odbywa się przy wsparciu dedykowanego oprogramowania AML, które definiuje nam transakcje odbiegające od określonych wzorców, które nie mają uzasadnionego lub widocznego celu ekonomicznego lub zgodnego z prawem. Każda zidentyfikowana w ten sposób transakcja jest badana indywidualnie i najczęściej bezpośrednio weryfikowana z użytkownikiem, tak aby wszystko odbywało się w zgodzie z przepisami prawa. Należy pamiętać, że im większymi środkami użytkownik obraca na giełdzie, tym intensywniej środki należytej staranności zondacrypto ma obowiązek wobec niego zastosować, aby działać zgodnie z przepisami prawa.

       

      IX. Ograniczenia które mogą wystąpić podczas korzystania z zondacrypto

      W oparciu o wewnętrzną politykę, wytyczne FATF, listę sankcji międzynarodowych, czy listę branż podwyższonego ryzyka zondacrypto może odmówić nawiązania stosunków gospodarczych z klientem, a stosunki już nawiązane rozwiązać, jeżeli podczas przeprowadzonej analizy ryzyka uznamy, że poziom ryzyka związany z klientem jest nieakceptowalny dla Spółki.

       

      X. Kraje nieakceptowalne oraz kraje o podwyższonym poziomie ryzyka

      W oparciu o wewnętrzną politykę oraz listę sankcji międzynarodowych, zondacrypto zastrzega sobie prawo do niezawierania relacji biznesowych z obywatelami, rezydentami czy podmiotami mającymi siedzibę lub które przebywają na terytorium krajów, które znalazły na liście sankcji międzynarodowych. Ponadto z uwagi na bardzo wysokie ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu zondacrypto zastrzega, iż nie będzie nawiązywał relacji biznesowych z obywatelami, rezydentami oraz podmiotami mającymi siedzibę lub które przebywają na terytorium krajów, które w ramach wewnętrznych procedur zostały uznane za kraje nieakceptowalne. Powyższe wynika wyłącznie z wytycznych międzynarodowych oraz wymagań prawnych, w żadnym wypadku nie ma na celu dyskryminacji takich osób ze względu na narodowość. Lista krajów i regionów nieakceptowalnych:

      1. Kraje niewspółpracujące w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy:

      a) Iran,

      b) Pakistan,

      c) Wyspy Świętego Tomasza i Książęca

      2. Kraje wspierające działalność terrorystyczną:

      a) Iran,

      b) Libia,

      c) Sudan,

      d) Syria,

      e) Korea Północna

      3. Kraje i regiony nieakceptowalne z przyczyn prawnych oraz licencyjnych:

      a) Krym

      b) Wielka Brytania – Informujemy, iż obecnie również, z uwagi na wprowadzone przepisy prawa na terenie tego kraju, nie jesteśmy w stanie przyjmować klientów, którzy są rezydentami Wielkiej Brytanii (UK).

      Dodatkowo, operator giełdy zondacrypto jako podmiot zobowiązany ma obowiązek stosować tzw. wzmocnione środki należytej staranności wobec klientów będących obywatelami, rezydentami oraz podmiotami mającymi siedzibę lub które przebywają na terytorium krajów uznanych za kraje podwyższonego ryzyka prania pieniędzy. Wzmocnione środki należytej staranności polegają między innymi na dodatkowej weryfikacji klienta, zebraniu dodatkowych informacji o celach i charakterze stosunków handlowych oraz transakcji podejmowanych przez klienta, identyfikacji i pochodzenia wykorzystywanych środków. Podkreślamy, iż każdorazowe nawiązanie relacji biznesowych z klientem z kraju wysokiego ryzyka wymaga uprzedniej zgody wyrażonej przez Zarząd Spółki. Należy się również spodziewać bardziej szczegółowych pytań z zakresie identyfikacji, weryfikacji użytkownika, zrozumienia jego relacji biznesowych czy też ustalenia źródeł pochodzenia środków. Jeżeli uznamy, że ryzyko związane z AML/CTF jest zbyt wysokie nie nawiążemy relacji z użytkownikiem lub już nawiązane relacje zostaną rozwiązane. Lista krajów podwyższonego ryzyka:

      4. Kraje i obszary stosujące szkodliwą konkurencję podatkową – tzw. raje podatkowe:

      a) American Samoa

      b) Guam

      c) Samoa

      d) Trinidad and Tobago

      e) Wyspy Dziewicze Stanów Zjednoczonych

      f) Fidżi

      g) Oman

      h) Vanuatu Zgodnie z aktualną listą unijną czarną listą rajów podatkowych: https://ec.europa.eu/taxation_customs/tax-common-eu-list_en#heading_3

      i) Palau

      j) Panama

      5. Kraje produkujące narkotyki, w szczególności:

      a) Kolumbia,

      b) Kraje „Złotego Trójkąta” (Birma, Laos i Tajlandia),

      c) Kraje „Złotego Półksiężyca” (Afganistan, Pakistan i Iran).

      6. Kraje wysokiego ryzyka wynikające z rozporządzenia delegowanego Komisji Europejskiej

      a) KRLD

      b) Afganistan

      c) Bośnia i Hercegowina

      d) Gujana

      e) Irak

      f) Laotańska Republika Ludowo-Demokratyczna

      g) Syria

      h) Uganda

      i) Vanuatu

      j) Jemen

      k) Etiopia

      l) Sri Lanka

      m) Trynidad i Tobago

      n) Tunezja

      Dodatkowe jurysdykcje określone przez Komisję Europejską

      a) Afganistan

      b) American Samoa

      c) Irak

      d) Guam

      e) Libia

      f) Nigeria

      g) Panama

      h) Puerto Rico

      i) Samoa

      j) Arabia Saudyjska

      k) Wyspy Dziewicze

      https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/MEMO_19_782

      7. Kraje wysokiego ryzyka według FAFT

      a) Bahamy

      b) Botswana

      c) Kambodża

      d) Ghana

      e) Islandia

      f) Mongolia

      g) Panama

      h) Trynidad i Tobago

      i) Jemen

      j) Zimbabwe

      Dodatkowo, w ramach zarządzania ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, zondacrypto stosuje także wzmocnione środki należytej staranności względem podmiotów działających w branżach lub prowadzących działalność gospodarczą powodującą, iż ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu jest zwiększone. Szczegółowa lista branż i działalności gospodarczych generujących wyższe ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu uwzględniona jest w załączniku do wewnętrznej procedury AML.

       

      XI. Rezydencja podatkowa USA

      Obowiązujące w Estonii przepisy prawa zobowiązują instytucje finansowe do stosowania się do amerykańskiej regulacji FATCA (ang. Foreign Account Tax Compliance Act)

      Amerykańska regulacja FATCA nakłada na zagraniczne (nieamerykańskie) instytucje finansowe, obowiązek przekazywania lokalnym władzom podatkowym określonych informacji o rachunkach prowadzonych dla podatników USA.

      Instytucje te obowiązane są do identyfikacji amerykańskich rachunków, tj. rachunków należących do rezydentów podatkowych Stanów Zjednoczonych Ameryki, a następnie raportowania do estońskich organów podatkowych informacji o tych rachunkach oraz związanych z nimi dochodach.

      zondacrypto nie zarejestrował się na stronie Urzędu Skarbowego Stanów Zjednoczonych Ameryki i nie prowadzi raportowania, w związku z czym, aby działać zgodnie z prawem uniemożliwiamy rezydentom podatkowym Stanów Zjednoczonych Ameryki korzystanie z naszych usług.

       

      XII. Przechowywanie i ochrona danych

      Zgodnie z § 47 Ustawy zondacrypto jako podmiot zobowiązany jest obowiązany zachować oryginały lub kopie dokumentów które służą jako podstawa do identyfikacji i weryfikacji osób oraz dokumenty służące jako podstawa do ustalenia relacji biznesowej, korespondencję i dokumentację wszystkich czynności prowadzonych w ramach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, przez okres nie krótszy niż pięć lat po zakończeniu relacji biznesowej. W praktyce powyższe oznacza, że wszelkie dane o kliencie i jego transakcjach jesteśmy zobowiązani przechowywać przez okres nie krótszy niż 5 lat po zakończeniu współpracy użytkownika z zondacrypto. zondacrypto ma oczywiście obowiązek ochrony danych osobowych zgodnie z przepisami Ustawy oraz regulacjami Unii Europejskiej.

      W zakresie ochrony danych osobowych zondacrypto stosuje się do Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) - tzw. RODO, chyba że przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu stanowią inaczej.

      Dostępne waluty

      Tron
      TRXTron
      Uniswap
      UNIUniswap
      USD Coin
      USDCUSD Coin
      Worldcoin
      WLDWorldcoin
      Stellar
      XLMStellar
      XRP
      XRPXRP
      Tezos
      XTZTezos
      Zcash
      ZECZcash
      ZND Token
      ZNDZND Token
      0x
      ZRX0x
      Aave
      AAVEAave
      Cardano
      ADACardano
      Algorand
      ALGOAlgorand
      Arbitrum
      ARBArbitrum
      COSMOS HUB
      ATOMCOSMOS HUB
      Avalanche
      AVAXAvalanche
      Axie Infinity
      AXSAxie Infinity
      FC Barcelona Fan Token
      BARFC Barcelona Fan Token
      Basic Attention Token
      BATBasic Attention Token
      Bitcoin Cash
      BCCBitcoin Cash
      Bitcoin
      BTCBitcoin
      Chiliz
      CHZChiliz
      Manchester City Fan Token
      CITYManchester City Fan Token
      Compound
      COMPCompound
      Dash
      DASHDash
      Dogecoin
      DOGEDogecoin
      Polkadot
      DOTPolkadot
      Enjin Coin
      ENJEnjin Coin
      Eosio
      EOSEosio
      Ethereum
      ETHEthereum
      ETH POW
      ETHWETH POW
      Fetch.ai
      FETFetch.ai
      Flare
      FLRFlare
      Golem Network Token
      GLMGolem Network Token
      GNY
      GNYGNY
      The Graph
      GRTThe Graph
      Jupiter
      JUPJupiter
      Juventus Fan Token
      JUVJuventus Fan Token
      Kyber Network Crystal v2
      KNCKyber Network Crystal v2
      KUSAMA
      KSMKUSAMA
      Legia Warsaw Fan Token
      LEGLegia Warsaw Fan Token
      Chainlink
      LINKChainlink
      Livepeer
      LPTLivepeer
      Lisk
      LSKLisk
      Litecoin
      LTCLitecoin
      Terra (LUNA)
      LUNA2Terra (LUNA)
      Decentraland
      MANADecentraland
      Maker
      MKRMaker
      Napoli Fan Token
      NAPNapoli Fan Token
      NEAR Protocol
      NEARNEAR Protocol
      OMG Network
      OMGOMG Network
      Optimism
      OPOptimism
      TenX
      PAYTenX
      PEPE
      PEPEPEPE
      Polygon Token
      POLPolygon Token
      Paris Saint-Germain Fan Token
      PSGParis Saint-Germain Fan Token
      Pundi X Token
      PUNDIXPundi X Token
      Quant
      QNTQuant
      Reef Finance
      REEFReef Finance
      Render
      RENDERRender
      Augur v2
      REPV2Augur v2
      Sonic
      SSonic
      Sandbox
      SANDSandbox
      Shiba Inu
      SHIBShiba Inu
      Synthetix
      SNXSynthetix
      Solana
      SOLSolana
      SushiSwap
      SUSHISushiSwap
      Celestia
      TIACelestia
      Toncoin
      TONToncoin
      Tron
      TRXTron
      Uniswap
      UNIUniswap
      USD Coin
      USDCUSD Coin
      Worldcoin
      WLDWorldcoin
      Stellar
      XLMStellar
      XRP
      XRPXRP
      Tezos
      XTZTezos
      Zcash
      ZECZcash
      ZND Token
      ZNDZND Token
      0x
      ZRX0x
      Aave
      AAVEAave
      Cardano
      ADACardano
      Algorand
      ALGOAlgorand
      Arbitrum
      ARBArbitrum
      COSMOS HUB
      ATOMCOSMOS HUB
      Avalanche
      AVAXAvalanche
      Axie Infinity
      AXSAxie Infinity
      FC Barcelona Fan Token
      BARFC Barcelona Fan Token
      Basic Attention Token
      BATBasic Attention Token
      Bitcoin Cash
      BCCBitcoin Cash

      Produkty

      • Klienci indywidualni
      • Klienci biznesowi
      • Program afiliacyjny
      • zondacrypto powered by ZEN
      • Platforma ZND

      Kursy

      • Lista walut

      Wiedza

      • Akademia
      • Aktualności
      • Blog
      • Wzmianki prasowe
      • MiCA
      zondacrypto pay

      Support

      • zondacrypto exchange
      • zondacrypto pay

      Kwestie prawne

      • zondacrypto exchange
      • zondacrypto pay

      Bezpieczeństwo

      • zondacrypto exchange
      • zondacrypto pay
      Kim jesteśmy Kariera Kontakt Tabela opłat i prowizji Wpłaty i wypłaty Wtyczka API Materiały graficzne Wykresy Listing Application

      Zmiana języka

      English
      Polski
      Eesti
      Deutsch
      Français
      Español
      Italiano
      Português
      Ελληνικά
      Čeština
      Slovenčina
      Magyar
      Українська
      Regulamin Świadczenia Usług
      Polityka Prywatności
      Polityka Cookie
      Facebook Twitter Instagram LinkedIn Telegram


      Wszelkie prawa zastrzeżone © 2025 zondacrypto

      Używamy plików cookie, aby spersonalizować Twoje doświadczenia na zondacrypto - Więcej informacji

      Zarządzaj Plikami Cookies
      Niezbędne Cookies

      Jak sama nazwa wskazuje, pewne pliki cookie na naszej stronie są niezbędne. Są niezbędne do zapamiętania Twoich ustawień przy korzystaniu z zondacrypto (np. ustawienia dot. prywatności lub języka), aby chronić platformę przed atakami. Możesz je odrzucić, zablokować lub usunąć, ale wpłynie to znacząco na Twoje wrażenia przy korzystaniu z tej witryny, a nawet uniemożliwi użytkowanie pewnych naszych usług. Zobacz szczegóły

      Akceptuj
      Analityczne Cookies

      Takich plików cookie i podobnych technologii używamy do zbierania informacji, w czasie gdy użytkownicy przeglądają naszą witrynę, aby dowiedzieć się więcej o tym, jak jest używana, i odpowiednio ulepszać nasze usługi. Służą także do pomiaru ogólnej wydajności naszej witryny. Dane, jakie one generują, wykorzystujemy w sposób zbiorczy i anonimowy. Zablokowanie tych plików cookie i narzędzi nie wpływa na działanie naszych usług, ale znacznie utrudnia nam dalsze doskonalenie wrażenia ich użytkowników. Zobacz szczegóły

      Akceptuj