Dlaczego regulatorzy tak uważnie przyglądają się giełdom kryptowalut?

Ostatnie wydarzenia na rynku kryptowalut pokazały, że nawet największe platformy giełdy kryptowalut powinny przestrzegać przepisów. W ciągu ostatnich kilku lat organy regulacyjne na całym świecie podejmowały zdecydowane kroki w celu uregulowania sektora i powstrzymania nielegalnych działań. 

W tym obszarze szczególnie aktywni są amerykańscy regulatorzy. W ciągu ostatniego roku Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wniosła wiele zarzutów przeciwko głównym giełdom działającym w USA. Ostatni z nich poskutkował grzywną w wysokości ponad 4 miliardów USD, co jest największą grzywną w historii zapłaconą przez giełdę.

W tym wpisie na blogu przyjrzymy się czterem głównym obawom wyrażonym przez amerykańskie organy regulacyjne w najnowszej sprawie sądowej. Zobaczymy również, dlaczego ważne jest, aby giełdy kryptowalut adresowały te wątpliwości i zapobiegały nielegalnym praktykom.

Nieuregulowane usługi

Jeszcze kilka lat temu ogromna część globalnych giełd kryptowalut działała w sposób całkowicie nieuregulowany, bez żadnych licencji operacyjnych. Nadal istnieje wiele popularnych międzynarodowych giełd zarejestrowanych w lokalizacjach offshore, świadczących usługi milionom użytkowników na całym świecie. Brak licencji na prowadzenie działalności oznacza, że te nieuregulowane platformy nie odpowiadają przed żadną instytucją i zasadniczo same ustalają zasady działania, w efekcie przyczyniając się do wysoce nieprzewidywalnego i ryzykownego środowiska inwestycyjnego.

Zasadniczym krokiem w kierunku stworzenia bezpieczniejszego rynku kryptowalut jest regulacja platform handlu kryptowalutami i upewnienie się, że tylko regulowane giełdy świadczą usługi użytkownikom. Bez regulacji rynek jest chaotyczny i stwarza liczne zagrożenia dla inwestorów, ponieważ usługi i mechanizmy operacyjne giełd mogą się znacznie różnić od siebie. Co więcej, użytkownicy nie mają żadnej ochrony prawnej w przypadku, gdy nieuregulowana giełda zostanie zhakowana lub zbankrutuje.

Dzięki zondacrypto inwestorzy mogą mieć pewność, że korzystają z legalnej, regulowanej usługi, ponieważ posiadamy licencje operacyjne we wszystkich jurysdykcjach, w których działamy. Na przykład nasza estońska licencja daje nam możliwość świadczenia usług regulowanych we wszystkich państwach UE i daje pewność, że spełniamy wszystkie kryteria stawiane przez unijne rozporządzenie MiCA.

Pranie pieniędzy

Niestety, kryptowaluty są bardzo podatne na pranie pieniędzy ze względu na wysoki stopień anonimowości oferowany przez technologię blockchain. Nie musisz wiązać danych osobowych z adresem portfela kryptowalutowego, a ukrycie źródła funduszy kryptowalutowych za pomocą kilku transakcji blockchain może być dość łatwe. Dotyczy to jednak tylko nieregulowanych platform handlowych.

Wynika to z faktu, że organy regulacyjne na całym świecie wprowadzają obowiązkowe środki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), aby zapobiec wykorzystywaniu giełd kryptowalut do prania funduszy pochodzących z działalności przestępczej. Platformy, które nie mają ścisłych i skutecznych środków AML, mogą stać się ośrodkami prania pieniędzy. Niedawno okazało się, że jedna z największych giełd kryptowalutowych była prawdopodobnie zaangażowana w pranie kryptowalut o wartości ponad 100 milionów USD powiązanych z portfelami kryptowalutowymi połączonymi z rynkiem darknet o nazwie Hydra. Proceder trwał przynajmniej kilka lat. Było to możliwe z powodu braku funkcji AML, takich jak protokoły Poznaj swojego klienta (KYC), które wymagają od giełd weryfikacji tożsamości swoich klientów.

Zgodność regulacyjna zondacrypto obejmuje rygorystyczne procedury AML zgodne z najwyższymi standardami UE. Co więcej, dział AML to największy dział w naszej giełdzie.

Naruszenia sankcji międzynarodowych

Rynek kryptowalut powinien przestrzegać przepisów prawa międzynarodowego, ale wydaje się, że nieuregulowane platformy często lekceważą ten fakt. Niedawna sprawa sądowa ujawniła, że czołowa globalna giełda kryptowalut działająca w USA świadczyła usługi dla ogromnej liczby kont zarejestrowanych w krajach objętych sankcjami tego kraju, takich jak Iran. Amerykańskie organy regulacyjne ustaliły, że w latach 2018-2022 platforma przetworzyła transakcje kryptowalutowe o wartości prawie 900 mln USD między użytkownikami w USA i Iranie. 

Platformy handlu kryptowalutami muszą wziąć odpowiedzialność za swoje działania i przyczynić się do ogólnej globalnej stabilności finansowej poprzez przestrzeganie prawa międzynarodowego i przestrzeganie sankcji gospodarczych. Potencjalni użytkownicy z krajów objętych sankcjami nie mogą przejść procesu KYC na zondacrypto, a bez tego nie mogą korzystać z naszej platformy.

Finansowanie nielegalnej działalności

Finansowanie nielegalnej działalności przez nieregulowane giełdy kryptowalut nie jest czymś, co platformy te robią celowo. Jest to jednak wyjątkowo szkodliwy produkt uboczny braku środków AML i zgodności z przepisami. Luka ta jest czasami wykorzystywana przez międzynarodowe grupy terrorystyczne, kartele narkotykowe i zorganizowane grupy przestępcze. Najnowsza sprawa SEC przeciwko giełdzie kryptowalut ujawniła, że portfele kryptowalutowe powiązane ze znanymi grupami terrorystycznymi, takimi jak Al-Kaida i Państwo Islamskie, wchodziły w interakcje z platformą przez dłuższy czas.

Bez obowiązkowych środków AML giełdy kryptowalut mogą mieć trudności z zapobieganiem takim przypadkom. Z drugiej strony, dzięki przyjęciu dokładnych ram regulacyjnych, które obejmują skuteczne procedury AML, platformy mogą zdecydowanie zapobiegać nadużywaniu technologii blockchain przez grupy przestępcze.