Pobierz naszą aplikację zondacrypto
i zacznij inwestować już teraz!
Travel Rule to nowy zestaw wytycznych mających na celu zapewnienie bezpieczeństwa środków podmiotom transferującym wirtualne aktywa. Zasady dotyczą danych, które muszą zostać ujawnione podczas transakcji, jak również przed jej wykonaniem. Przygotowaliśmy dla Ciebie artykuł, gdzie kompleksowo omawiamy szczegóły Travel Rule.
Travel Rule – zestaw wytycznych, wynikających z Rekomendacji 16 FATF mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ma ona zastosowanie do instytucji finansowych zaangażowanych w transfery aktywów wirtualnych i firm kryptowalutowych, zwanych VASP. Nakłada ona na VASP obowiązek uzyskania i ujawnienia dokładnych informacji dotyczących nadawcy i odbiorcy wirtualnego transferu aktywów kontrahentom VASP lub instytucjom finansowym, zarówno podczas transakcji, jak i przed nią.
VASP (Virtual Asset Service Provider) – Dostawcy usług w zakresie wirtualnych aktywów to podmioty, które prowadzą wymianę między różnymi formami wirtualnych aktywów lub między wirtualnymi aktywami a walutami fiducjarnymi. Są to na przykład giełdy kryptowalut, portfele online oraz offline.
VASP did - numer identyfikacyjny VASP (przykład: did:ethr:0xf8d66fa330bb9a3865c7190b4521692043b3d609)
LEIX – unikalny globalny identyfikator podmiotów prawnych uczestniczących w transakcjach finansowych, znany również jako kod LEI lub numer LEI. Jego celem jest pomoc w identyfikacji podmiotów prawnych w globalnie dostępnej bazie danych.
RAID - identyfikator osoby prawnej nadany przez organ rejestrowy właściwy dla jej miejsca siedziby.
TXID - numer identyfikacji podatkowej osoby prawnej przyznany przez organ podatkowy właściwy dla jej miejsca siedziby.
MISC - Inny numer identyfikacyjny, jeżeli LEIX, RAID lub TXID nie są dostępne lub nie zostały nadane.
Inicjator – strona zezwalająca na przesłanie swoich wirtualnych aktywów, lub składająca zlecenie takiego transferu.
Beneficjent – odbiorca danego przelewu wirtualnych aktywów.
Panel merchanta – panel użytkownika naszej platformy zondacrypto pay.
Klient – osoba dokonująca płatności przez bramkę.
Zgodnie z nowym Rozporządzeniem (UE) 1113/2023 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów (powszechnie znanym jako Transfer of Funds Regulation lub TFR), jesteśmy zobowiązani do wdrożenia Travel Rule. Oznacza to, że musimy gromadzić i udostępniać określone dane o inicjatorze i beneficjencie każdego transferu kryptoaktywów. Informacje te obejmują szczegóły, takie jak imię i nazwisko, adres, adres portfela i inne szczegóły.
W większości przypadków dane te będą automatycznie udostępniane podmiotom zaangażowanym w przetwarzanie transferu. Jednak w niektórych sytuacjach może być konieczne zebranie dodatkowych informacji w celu zakończenia transferu zgodnie z nowymi przepisami.
Zgodność z TFR, w tym Travel Rule, jest częścią szerszych działań regulacyjnych mających na celu promowanie przejrzystości i zwiększenie bezpieczeństwa transakcji kryptoaktywów. Ponieważ coraz większa część rynku będzie stosować Travel Rule w swoich codziennych operacjach, niezgodność może skutkować trudnościami w przetwarzaniu transakcji, a w niektórych przypadkach nawet ich odrzuceniem.
Więcej informacji na temat Travel Rule znajdziesz tutaj: https://zondacrypto.com/pl/akademia/travel-rule
Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie - obligatoryjne.
Na bramce płatności pojawią się dodatkowe pola, określające:
dane beneficjenta transakcji,
oraz docelowego VASP,
które klient powinien uzupełnić podczas realizacji wypłaty (na poczet płatności).
W przypadku braku kompletu informacji od klienta, transakcja nie będzie mogła zostać natychmiastowo zrealizowana. Wtedy na adres e-mail podany przy generowaniu płatności wyślemy wiadomość z odnośnikiem do formularza, gdzie klient będzie mógł uzupełnić wymagane informacje.
Nie dotyczy.
Aby klient otrzymywał wiadomość e-mail z odnośnikiem do formularza, należy uzupełnić jego adres email na etapie generowania płatności. W innym wypadku, klient będzie mógł uzyskać dostęp do formularza wyłącznie poprzez przejście na bramkę płatności.
Zostanie udostępniona możliwość ustalenia niestandardowej nazwy beneficjenta transakcji w ustawieniach Twojej strony w panelu merchanta.
Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.
W celu poprawnego zlecenia wypłaty, będziemy potrzebować trzech nowych danych. Uzupełnisz je poprzez odpowiedni formularz zlecając szybką wypłatę:
dane beneficjenta transakcji,
nazwę docelowego VASP,
numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).
W przypadku gdy wspomniane informacje nie zostaną uzupełnione, transakcja nie zostanie zrealizowana.
Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.
Do poprawnego zlecenia wypłaty, będziemy potrzebować trzech nowych danych:
dane beneficjenta transakcji,
numer VASP did docelowego VASP,
numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).
W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający dane beneficjenta transakcji.
W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający nazwę docelowego VASP.
W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma)
Nie dotyczy.
Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.
Do poprawnego zlecenia wypłaty, będziemy potrzebować trzech nowych danych:
dane beneficjenta transakcji,
numer VASP did docelowego VASP,
numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).
W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający dane beneficjenta transakcji,
W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający nazwę docelowego VASP,
W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).
Nie dotyczy
Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.
Do poprawnego zlecenia wypłaty, będziemy potrzebować trzech nowych danych:
dane beneficjenta transakcji,
numer VASP did docelowego VASP,
numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).
W pliku .csv - dla każdej pojedynczej wypłaty, musisz wypełnić pole zawierające dane beneficjenta transakcji.
W pliku .csv - dla każdej pojedynczej wypłaty, musisz wypełnić pole zawierające numer VASP did docelowego VASP.,
W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).
Nie dotyczy.
Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.
Podczas zlecania wypłaty z innej platformy (VASP) zostaniesz poproszony o podanie trzech nowych danych:
dane beneficjenta transakcji (twoje dane),
nazwę docelowego VASP (zondacrypto),
numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).
Jeżeli zlecisz wypłatę z VASP, który nie udostępnia informacji Travel Rule, poprosimy Cię o uzupełnienie wspomnianych danych poprzez odpowiedni formularz.
Nie dotyczy.
Nie dotyczy.
Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, ale do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.
Aby poprawnie zlecić wypłatę, będziemy potrzebować trzech nowych danych:
dane beneficjenta transakcji,
nazwę docelowego VASP,
numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).
Wspomniane dane uzupełnisz na etapie zlecania wypłaty.
Nie dotyczy.
Nie dotyczy.
Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.
Do końca 2024 roku będziemy na bieżąco udostępniać nowe wtyczki wraz z wprowadzonymi zmianami w związku z Travel Rule. Będziemy komunikować ich pojawienie, z prośbą o instalacje nowej wtyczki.
DISCLAIMER
Niniejsza treść nie stanowi porady inwestycyjnej, porady finansowej, porady handlowej ani żadnego innego rodzaju porady i nie powinna być traktowana jako taka; zondacrypto nie rekomenduje kupna, sprzedaży ani posiadania jakiejkolwiek kryptowaluty. Inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z wysokim stopniem ryzyka. Istnieje ryzyko utraty zainwestowanych środków z powodu zmian kursów wymiany kryptowalut.