4.06 Truffe di investimento. Cosa tenere d'occhio?

 

La frode sugli investimenti è una delle minacce recenti più comuni che si rivolge alle persone che utilizzano i servizi offerti sul mercato finanziario. In questa lezione imparerai a cosa prestare attenzione e di cosa essere consapevole.

Contenuto

• Cos'è la frode sugli investimenti?
• Esempio di uno scenario di frode sugli investimenti
• Come riconoscere le frodi sugli investimenti?
• Rapporto sui crimini in Internet 2022, FBI
• Come evitare di essere truffati?

 

Cos'è la frode sugli investimenti?

La frode sugli investimenti è una delle minacce recenti più comuni orientata alle persone che utilizzano i servizi offerti nel mercato finanziario. È affrontato non solo dal settore bancario, ma anche dal settore delle criptovalute.

Consiste nel manipolare la vittima utilizzando l'ingegneria sociale e persuaderla a fare un investimento (in azioni, obbligazioni, criptovalute o metalli rari, tra gli altri), che in realtà si rivela una truffa. Negli ultimi anni, questo metodo di estorsione è diventato molto popolare.

Nella maggior parte dei casi, i truffatori operano in modo simile. Diffondono siti Web fasulli tramite annunci pubblicitari pubblicati su vari social media. Usano una grafica accattivante e promettono profitti molto alti con il minimo sforzo.

Spesso usano l'immagine di personaggi famosi e aziende per convincere le persone della loro offerta. Una volta che un utente compila un modulo sul sito in cui fornisce i propri dati di contatto, i truffatori si mettono in contatto con loro, offrendosi di aiutarli durante tutto il processo di investimento.

I truffatori esperti sono abili nell'influenzare e manipolare, addormentando la vigilanza dell'utente con l'ulteriore promessa di una rapida moltiplicazione dei rendimenti degli investimenti. Sfortunatamente, le vittime che sono accecate dalla visione del profitto istantaneo spesso si lasciano convincere a inviare denaro e di conseguenza perdono i propri fondi.

Marchi più frequentemente impersonati dai truffatori

 

Esempio di uno scenario di frode sugli investimenti

1. Comparsa di pubblicità ingannevole sui social media;
2. La vittima accede a un falso sito Web di investimento e fornisce i propri dati di contatto;
3. Un falso consulente contatta la vittima;
4. Il consulente informa sulla possibilità di guadagnare denaro in modo rapido e sicuro, utilizza l'ingegneria sociale per convincere la vittima;
5. Alla vittima viene concesso l'accesso a un sito Web falso che mostra informazioni false sul proprio investimento;
6. La vittima effettua un deposito iniziale (di solito l'equivalente di US $ 250);
7. La falsa dashboard presenta dati falsi che mostrano i presunti profitti della vittima;
8. La vittima è incoraggiata a depositare ulteriori fondi, spesso sotto forma di criptovalute inviate dall'exchange;
9. Se il deposito deve essere effettuato tramite uno scambio, il consulente assiste nel processo di creazione dell'account, verifica, deposito e acquisto di criptovalute, spesso utilizzando software come AnyDesk o TeamViewer;
10. Dopo che è stato effettuato un altro deposito, i truffatori continuano a tentare di manipolare la vittima;
11. Quando la vittima desidera prelevare i fondi presumibilmente guadagnati, viene informata che deve effettuare un altro deposito per raggiungere la soglia di prelievo o per pagare le tasse;
12. Nessun fondo viene restituito alla vittima, che si rende conto di essere stata truffata.

Durante tutto il processo, la persona che si atteggia a consulente o mentore entra in contatto frequente con la potenziale vittima, utilizzando l'ingegneria sociale per ottenere la sua fiducia. In caso di problemi nella creazione di un account su una piattaforma di investimento o nel deposito di denaro, il truffatore offre la propria assistenza, solitamente utilizzando i cosiddetti desktop remoti come AnyDesk o TeamViewer.

È molto pericoloso cedere l'accesso al proprio dispositivo ai truffatori, poiché non solo può essere utilizzato da loro per migliorare l'efficacia delle loro tecniche (capendo quanti risparmi ha la vittima e quali sono le sue opportunità di investimento) , ma anche per ordinare loro stessi un prelievo da un conto bancario o di borsa. Di conseguenza, la vittima rimarrà senza fondi.

Il modus operandi dei truffatori può variare; il modus operandi dei colpevoli cambia molto spesso a seconda del caso specifico.

Modi per attirare potenziale vittime

• pubblicità online, ad es. su Facebook;
• gruppi sui social media o messaggistica istantanea, ad es. SU
• Telegramma, Facebook;
• investimenti "pubblicizzati" da individui popolari;
• impersonificazione di personaggi noti nel settore delle criptovalute;
• impersonificazione di dipendenti di scambi di criptovaluta;
• App di incontri, ad es. Tinder;
• il tentativo di stabilire un contatto rispondendo ai commenti viene pubblicato da potenziali vittime sotto video relativi alla criptovaluta.

 

Come riconoscere le frodi sugli investimenti?

• Garanzia di rendimenti elevati con un rischio minimo. Ricorda che gli investimenti comportano sempre dei rischi e rendimenti elevati di solito richiedono molto tempo e fatica.
• Mancanza di informazioni specifiche, evitando di fornire recapiti. Dopo aver parlato con un 'consigliere', le cose non sono ancora chiare. Se una società di investimento o un broker non è disposto o non è in grado di fornire informazioni chiare su un particolare investimento, è necessario esercitare cautela.
• Forzare decisioni rapide. I truffatori vogliono che i potenziali investitori prendano decisioni in fretta, senza un'analisi approfondita della situazione. Avvertono di "opportunità perse" o informano le persone che si tratta di "un'ultima possibilità", che costringe le persone a prendere decisioni sotto pressione.
• Mancanza di un'adeguata licenza o registrazione presso un ente normativo. Vale la pena assicurarsi che la società o l'investimento sia registrato e regolamentato dalle autorità di regolamentazione finanziaria competenti. La piattaforma di investimento che scegliamo dovrebbe essere verificata da noi stessi e anche da altri utenti. È anche importante avere una licenza per fornire servizi di criptovaluta (come Zonda). La società dovrebbe essere regolamentata da organismi esterni come la UIF. Verificare inoltre che le licenze presentate dalle società di investimento siano autentiche.

 

Rapporto sui crimini in Internet 2022, FBI

Secondo l'FBI nel suo "Internet Crime Report", nel 2022 il tipo di frode più comune segnalato all'IC3 (l'Internet Crime Complaint Center) è stata la frode sugli investimenti, sia in termini di numero di casi che di valore delle perdite. I reclami relativi a questi sono aumentati in modo significativo del 127% rispetto al 2021. Una parte significativa di questi reclami riguardava frodi sugli investimenti legate alla criptovaluta, che sono aumentate del 183%, da $ 907 milioni nel 2021 a $ 2,57 miliardi nel 2022.

Secondo il rapporto dell'FBI, la frode sugli investimenti in criptovaluta ha colpito in particolare le persone di età compresa tra 30 e 49 anni. Esempi delle varietà di tali truffe segnalate nel 2022 sono:

• Liquidity mining: le vittime vengono convinte a collegare il proprio portafoglio di criptovaluta a un'app fraudolenta di liquidity mining. I truffatori quindi "ripuliscono" i saldi delle vittime senza il loro consenso.
• Account di social media compromessi: i truffatori hanno utilizzato account di social media dirottati per convincere gli amici di un tale utente a effettuare investimenti fraudolenti utilizzando criptovalute.
• Rappresentazione di celebrità: la vittima riceve opportunità di investimento da un truffatore che si spaccia per una persona nota.
• Occupazione: le vittime fanno domanda per un lavoro presso una presunta società di investimento o correlata agli investimenti. Invece dell'occupazione, alle vittime viene offerta una "consulenza sugli investimenti".

Sebbene la frode rimanga la più grande forma di crimine basato sulle criptovalute, le entrate di quest'area sono diminuite in modo significativo da 10,9 miliardi di dollari dell'anno precedente a 5,9 miliardi di dollari nel 2022.

Nonostante il fatto che i ricavi di questa categoria siano diminuiti nel 2022, sono state osservate diverse truffe di grande successo. Il più grande di questi è stato Hyperverse, che ha generato entrate per quasi 1,3 miliardi di dollari. Le prime 10 truffe sulle criptovalute nel 2022 erano tutte truffe sugli investimenti:

 

Nel 2022, le frodi sugli investimenti sono state la principale fonte di entrate per i criminali informatici che utilizzano le criptovalute.

 

Come evitare di essere truffati?

Per proteggerti dalle truffe sugli investimenti in criptovaluta, sii vigile e fai attenzione a qualsiasi potenziale segnale che qualcosa non va.

• Non lasciarti ingannare dalle promesse di arricchirti velocemente. Ricorda che tutti gli investimenti comportano dei rischi. Se un'offerta sembra troppo bella per essere vera, molto probabilmente lo è.
• Usa piattaforme e scambi di criptovaluta affidabili. Prima di investire i tuoi fondi ovunque, controlla attentamente la piattaforma/scambio in questione e scegli solo piattaforme/scambi che forniscano un ambiente di investimento sicuro. Scopri se sono adeguatamente autorizzati e regolamentati, da quanto tempo sono sul mercato e che tipo di feedback hanno tra gli altri investitori.
• Evita le offerte che ti spingono a prendere decisioni di investimento rapide. È molto comune che i truffatori insistano affinché un investimento venga effettuato il prima possibile per evitare di darti il tempo di analizzare attentamente l'offerta e ritirarti.
• Cerca di migliorare la tua conoscenza delle truffe sugli investimenti e su come prevenirle. I truffatori utilizzano costantemente nuovi metodi e tecniche, il loro modus operandi può variare da caso a caso. Le autorità statali, così come le istituzioni finanziarie e gli scambi di criptovalute come zondacrypto, pubblicano regolarmente diversi tipi di avvisi relativi alle tendenze nelle frodi sugli investimenti. Prova a seguire questi annunci per rimanere aggiornato e non essere colto di sorpresa.

È importante ricordare che il problema delle frodi sugli investimenti riguarda l'intero settore finanziario, non solo l'industria delle criptovalute. Per contrastare efficacemente questo fenomeno è fondamentale una collaborazione ad ampio raggio tra i diversi attori, sia pubblici che privati. Questa collaborazione consentirà la massima sinergia ed efficienza nel contrastare le frodi sugli investimenti.

In zondacrypto, crediamo che l'educazione degli utenti sia un elemento essenziale per contrastare le frodi sugli investimenti. Per questo prepariamo lezioni come questa alla zondacrypto Academy.

Ricorda di prestare particolare attenzione prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.