Principali preoccupazioni normative nel settore delle criptovalute

Gli eventi recenti sul mercato delle criptovalute hanno rivelato che anche le più grandi piattaforme di scambio di criptovalute possono essere colte in flagrante in attività che sono in netto contrasto con le normative. Negli ultimi anni, gli enti di regolamentazione di tutto il mondo hanno adottato misure decisive per regolamentare il mercato delle criptovalute e porre fine alle attività illegali.

I regolatori statunitensi sono particolarmente proattivi quando si tratta di regolamenti sulle criptovalute. Durante lo scorso anno, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha presentato numerose accuse contro le principali borse operanti negli Stati Uniti, l'ultima delle quali ha comportato una multa di oltre 4 miliardi di dollari, la più grande multa mai pagata da una borsa.

In questo post del blog, daremo uno sguardo alle quattro principali preoccupazioni espresse dalle autorità di regolamentazione statunitensi nell’ultimo caso giudiziario. Vedremo anche perché è importante che gli scambi di criptovalute affrontino queste preoccupazioni e prevengano tali pratiche.

Servizi non regolamentati

Fino a pochi anni fa, gran parte degli scambi globali di criptovalute operavano in modo totalmente non regolamentato, senza alcuna licenza operativa. Esistono ancora vari scambi internazionali popolari registrati in località offshore, che forniscono servizi non regolamentati a milioni di utenti in tutto il mondo. La mancanza di licenze operative significa che queste piattaforme non regolamentate non rispondono ad alcuna istituzione e sostanzialmente stabiliscono le regole da sole, contribuendo a un ambiente di investimento altamente imprevedibile e rischioso.

Un passo essenziale verso la creazione di un mercato delle criptovalute più sicuro è regolamentare le piattaforme di trading di criptovalute e assicurarsi che solo gli scambi regolamentati forniscono servizi agli utenti. Senza normative, il mercato è caotico e presenta numerosi rischi per gli investitori quotidiani perché i servizi e i meccanismi operativi degli scambi possono differire notevolmente. Inoltre, gli utenti non hanno alcuna protezione legale nel caso in cui un exchange venga violato o fallisca, quando utilizzano una piattaforma non regolamentata.

Con zondacrypto, i trader possono essere certi di utilizzare un servizio legittimo e regolamentato perché disponiamo di licenze operative in tutte le giurisdizioni in cui operiamo. Ad esempio, la nostra licenza estone ci garantisce la possibilità di fornire servizi regolamentati in tutti gli stati dell’UE e ci rende conformi al regolamento MiCA dell’UE.

Riciclaggio di denaro

Sfortunatamente, le criptovalute sono altamente suscettibili al riciclaggio di denaro a causa dell’elevato grado di anonimato offerto dalla tecnologia blockchain. Non è necessario collegare i dettagli personali all'indirizzo di un portafoglio crittografico e può essere abbastanza semplice oscurare la fonte dei fondi crittografici con un paio di transazioni blockchain. Tuttavia, questo vale solo per le piattaforme di trading non regolamentate.

Questo perché le autorità di regolamentazione di tutto il mondo stanno introducendo misure antiriciclaggio obbligatorie (AML) per impedire l'uso degli scambi di criptovalute per il riciclaggio di fondi illegali provenienti da attività criminali. Le piattaforme che non dispongono di misure antiriciclaggio rigorose ed efficienti possono diventare centri di riciclaggio di denaro. Recentemente, si è scoperto che uno dei più grandi scambi di criptovalute è stato probabilmente coinvolto nel riciclaggio di criptovalute per un valore di oltre 100 milioni di dollari legate a portafogli di criptovalute collegati a un mercato della darknet chiamato Hydra, per un periodo di diversi anni. Ciò è stato possibile a causa della mancanza di funzionalità AML come i protocolli Know Your Customer (KYC) che richiedono agli scambi di verificare l’identità dei propri clienti.

La conformità normativa di zondacrypto include rigorose procedure AML in linea con i più elevati standard UE. In effetti, il team AML è il settore più grande di zondacrypto.

Violazioni delle sanzioni internazionali

Il mercato delle criptovalute dovrebbe essere in linea con il diritto internazionale, ma sembra che le piattaforme non conformi alle normative spesso ignorano questo fatto. Un recente caso giudiziario ha rivelato che uno dei principali scambi di criptovaluta globale operante negli Stati Uniti forniva servizi a un numero enorme di conti registrati in paesi sanzionati dagli Stati Uniti come l’Iran. Le autorità di regolamentazione statunitensi hanno scoperto che tra il 2018 e il 2022 la piattaforma ha elaborato transazioni crittografiche per un valore di quasi 900 milioni di dollari tra utenti negli Stati Uniti e in Iran.

Le piattaforme di trading di criptovalute devono assumersi la responsabilità delle proprie azioni e contribuire alla stabilità finanziaria globale complessiva aderendo al diritto internazionale e rispettando le sanzioni economiche. I potenziali utenti provenienti da paesi sanzionati non possono superare la procedura KYC su zondacrypto e, senza farlo, non possono utilizzare la nostra piattaforma.

Finanziamento di attività illegali

Il finanziamento di attività illegali da parte di scambi di criptovalute non regolamentati non è qualcosa che queste piattaforme fanno apposta. Tuttavia, è un sottoprodotto eccezionalmente dannoso della mancanza di misure antiriciclaggio e di conformità normativa. Questa scappatoia viene talvolta sfruttata da gruppi terroristici internazionali, cartelli della droga e gruppi criminali organizzati. L'ultimo caso della SEC contro uno scambio di criptovalute ha rivelato che i portafogli di criptovaluta associati a noti gruppi terroristici come Al-Qaeda e Stato islamico hanno interagito con la piattaforma per un periodo prolungato.

Senza misure antiriciclaggio obbligatorie, gli scambi di criptovalute possono avere difficoltà a prevenire tali casi. D’altro canto, con l’adozione di un quadro normativo approfondito che includa procedure antiriciclaggio efficienti, le piattaforme possono impedire in modo decisivo ai gruppi criminali di abusare della tecnologia blockchain.