Che cos'è la Travel Rule?

Travel Rule è un altro nome per il Regolamento del Parlamento europeo e del Consiglio (UE) riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e di determinate criptovalute, e fa parte di un più ampio pacchetto di leggi dell'UE che mira a regolamentare il mercato delle criptovalute.

Lo scopo di questa particolare normativa è quello di rendere le transazioni più trasparenti e di rendere più difficile l'utilizzo dei fondi per scopi illegali. In qualità di exchange autorizzato, siamo obbligati a implementare tali regolamenti per garantire la nostra conformità alla legislazione vigente. Inoltre, ci impegniamo soprattutto a garantire che i nostri utenti si sentano sicuri di operare in un ambiente di trading autorizzato.

La Travel Rule è nota anche come Transfer of Funds Regulation o, in breve, TFR.

Come sarà in pratica la Travel Rule?

L'attuazione pratica della Travel Rule implica la necessità di raccogliere e condividere alcuni dati relativi ai mittenti e ai destinatari di ogni trasferimento di criptovalute, tra cui il nome, l'indirizzo fisico o le informazioni sul portafoglio.

Stiamo lavorando duramente per garantire che le modifiche da implementare abbiano un impatto minimo sui nostri utenti. Il nostro team lavora intensamente per garantire che l'intero processo di implementazione della Travel Rule sia impercettibile per gli utenti. Nella maggior parte dei casi, i dati citati saranno automaticamente condivisi con i soggetti coinvolti nell'elaborazione del trasferimento. Tuttavia, in conformità alle nuove norme, in alcune situazioni potrebbe essere necessario raccogliere ulteriori informazioni per finalizzare il trasferimento.

Vi starete chiedendo cosa sarebbe successo se non avessimo implementato la Travel Rule? La verità è che anche la maggior parte del mercato dovrà adeguarsi. L'inosservanza può comportare difficoltà nell'elaborazione delle transazioni tra istituti diversi e, in alcuni casi, persino il rifiuto. Nell'implementare le regole, stiamo quindi agendo in modo proattivo per garantire il vostro comfort e la vostra convenienza con la borsa.

Per maggiori informazioni sulla Travel Rule, cliccate qui: https://zondacrypto.com/pl/akademia/travel-rule

Cosa cambierà esattamente con la Travel Rule?

Depositi

Utilizzo dell'applicazione web

Nota bene: le modifiche descritte avranno luogo su base continuativa, mentre l'utilizzo sarà facoltativo fino al 29.12.2024. Dopo tale data sarà obbligatorio.

Quando si ordina un prelievo da un'altra piattaforma (VASP) alla nostra, vi verrà chiesto di fornire tre nuovi dati:

• i dati del beneficiario della transazione (i vostri dati),

• il nome del VASP di destinazione (zondacrypto),

• se il beneficiario della transazione è una società, il numero di identificazione della società - LEIX, RAID, TXID o MISC.

Se richiedete un prelievo tramite un VASP che non fornisce le informazioni richieste dalla Travel Rule, vi chiederemo di completare i dati di cui sopra tramite il modulo corrispondente.

Tramite API

Nota bene: le modifiche descritte avranno luogo su base continuativa, mentre l'utilizzo sarà facoltativo fino al 29.12.2024. Dopo tale data sarà obbligatorio.

Per un ordine di deposito corretto, avremo bisogno di tre nuovi dati:

• dati del beneficiario della transazione,

• il numero DID del VASP di destinazione,

• il numero di identificazione della società - LEIX, RAID, TXID o MISC (nel caso in cui il beneficiario della transazione sia una società).

Ciò significa che ogni richiesta inviata in relazione a un ordine di deposito deve contenere le informazioni di cui sopra.

 

Prelievi

Tramite applicazione web

Nota: le modifiche descritte avranno luogo su base continuativa, ma fino al 29.12.2024 l'utilizzo di tali modifiche sarà facoltativo. Dopo tale data sarà obbligatorio.

Per ordinare correttamente un prelievo, saranno necessari tre nuovi dati:

• dati del beneficiario della transazione,

• il nome dell'AVS di destinazione,

• il numero di identificazione della società - LEIX, RAID, TXID o MISC (nel caso in cui il beneficiario della transazione sia una società).

I dati di cui sopra verranno completati nella fase di richiesta di prelievo.

Utilizzo dell'API

Nota: le modifiche descritte avranno luogo su base continuativa, mentre il loro utilizzo sarà facoltativo fino al 29.12.2024. Dopo tale data sarà obbligatorio.

Per un ordine di prelievo corretto, avremo bisogno di tre nuovi dati:

• dati del beneficiario della transazione,

• il numero VASP del VASP di destinazione,

• il numero di identificazione della società - LEIX, RAID, TXID o MISC (nel caso in cui il beneficiario della transazione sia una società).

Modifiche richieste

• Nella richiesta di ordine di erogazione, è necessario fornire un parametro che specifichi i dettagli del beneficiario della transazione,

• Nella richiesta di ordine di prelievo, è necessario fornire un parametro che specifichi il nome del VASP destinatario,

• nella richiesta di erogazione è necessario fornire un parametro che specifichi il numero di identificazione della società - LEIX, RAID, TXID o MISC (nel caso in cui il beneficiario sia una società).

Ciò significa che ogni richiesta inviata in relazione a un ordine di versamento deve contenere le informazioni di cui sopra.

 

Glossario dei termini utilizzati nel testo

Travel Rule - una serie di linee guida, derivanti dalla Raccomandazione 16 del GAFI, volte a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Si applica alle istituzioni finanziarie coinvolte nel trasferimento di beni virtuali e alle società di criptovalute, note come VASP. La raccomandazione prevede che i VASP ottengano e divulghino alle controparti o alle istituzioni finanziarie dei VASP informazioni accurate sul mittente e sul destinatario di un trasferimento di attività virtuali, sia durante che prima della transazione.

VASP (Virtual Asset Service Provider) - I fornitori di servizi di assetvirtuali sono entità che effettuano scambi tra diverse forme di asset virtuali o tra asset virtuali e valute fiat. Si tratta, ad esempio, di scambi di criptovalute, portafogli online e offline.

VASP DID - numero di identificazione VASP (esempio: did:ethr:0xf8d66fa330bb9a3865c7190b4521692043b3d609).

LEIX - un identificativo globale unico per le persone giuridiche coinvolte in transazioni finanziarie, noto anche come codice LEI o numero LEI. Il suo scopo è quello di aiutare a identificare le persone giuridiche in un database accessibile a livello globale.

RAID - l'identificativo di una persona giuridica assegnato dall'autorità di registrazione competente per la sua sede legale.

TXID - il numero di identificazione fiscale di una persona giuridica assegnato dall'autorità fiscale competente per il suo luogo di stabilimento.

MISC - un altro numero di identificazione se LEIX, RAID o TXID non sono disponibili o non sono stati assegnati.

Originator - la parte che autorizza il trasferimento dei propri asset virtuali o che ordina tale trasferimento.

Beneficiario - il destinatario di un determinato trasferimento di beni virtuali.