Tendenze globali dell’adozione delle criptovalute nel 2023

Il numero di titolari di criptovalute è in rapido aumento e, nel 2023, più di 400 milioni di persone in tutto il mondo possiedono alcune criptovalute. Ma cosa significa questo per l’adozione delle criptovalute? Affinché la criptovaluta diventi uno strumento finanziario tradizionale, i singoli utenti, le grandi aziende, le banche e le istituzioni devono adottare le criptovalute su scala di massa.

 

Chainalysis ha recentemente pubblicato un rapporto approfondito sull'adozione globale della criptovaluta nel 2023, con un'analisi dettagliata delle tendenze regionali in tutto il mondo.

 

In questo articolo, analizzeremo i punti salienti di questo rapporto, offrendoti una breve ma informativa panoramica sullo stato globale dell'adozione delle criptovalute nel 2023.

 

Adozione globale delle criptovalute nel 2023

Il rapporto Chainalysis si concentra sulle transazioni relative alla criptovaluta attraverso vari tipi di piattaforme e servizi. I fattori chiave considerati sono i volumi di scambio di criptovaluta centralizzati, le transazioni di pagamento al dettaglio on-chain, il traffico del protocollo DeFi e i volumi di scambio di scambi peer-to-peer. Questi valori sono stati combinati con la parità di potere d'acquisto (PPP) pro capite in ciascuna regione e paese per creare un indice globale di adozione delle criptovalute altamente accurato.

 

Sebbene il numero di utenti di criptovalute sia aumentato a livello globale, il tasso di adozione globale è leggermente inferiore nel 2023 rispetto ai massimi del mercato rialzista del 2021. Tuttavia, il tasso di adozione mostra segni di una lenta ripresa, ma dovremo aspettare il prossimo ciclo di mercato rialzista per vedere se il tasso di adozione delle criptovalute supererà i livelli del 2021.

 

La ripresa del tasso di adozione è stata più lenta nei paesi ad alto reddito come gli Stati Uniti e il Regno Unito. Allo stesso tempo, i paesi a reddito medio-basso come l’India e la Nigeria stanno assistendo a una ripresa del tasso di adozione molto più rapida.

 

Ora vediamo le tendenze di adozione delle criptovalute in ciascuna regione globale.

Europa

L'Unione Europea ha recentemente adottato il regolamento Markets in Crypto-Assets (MiCA) nel tentativo di regolamentare il secondo mercato delle criptovalute più grande al mondo, subito dopo il Nord America. La DeFi è molto popolare in Europa, con il 54% di tutte le transazioni crittografiche nell'Europa centrale, settentrionale e occidentale (CNWE) nel 2023 effettuate tramite piattaforme DeFi come gli scambi decentralizzati.

 

Per quanto riguarda l’adozione dal basso, l’Europa conta sei dei 50 principali paesi al mondo per adozione di criptovalute: Regno Unito, Germania, Spagna, Italia, Francia e Paesi Bassi. La più grande economia crittografica della CNWE è il Regno Unito, con 250 miliardi di dollari di transazioni crittografiche nell'ultimo anno, e ha anche alcune delle normative crittografiche più severe sotto forma di Financial Services and Markets Act 2023 (FSMA 2023).

 

Il regolamento MiCA, d'altra parte, è un regolamento crittografico meno rigido ma onnicomprensivo che prescrive come possono operare gli scambi di criptovalute e altre attività di criptovaluta nell'UE. Il regolamento si concentra in particolare sulle misure antiriciclaggio (AML) per prevenire attività illegali sugli scambi di criptovalute. In generale, la regione CNWE ha un'economia Web3 e blockchain in forte espansione e gli analisti stimano che il mercato regionale delle criptovalute deve ancora assistere a una vera espansione di massa.

 

Mentre la scena crittografica della regione CNWE rappresenta il 17% del mercato globale nel 2023, l'Europa orientale ha una quota di mercato dell'8,9%. Il mercato delle criptovalute dell'Europa orientale ha subito un calo annuo del 22% nel 2023 rispetto al 2022, spiegato da una combinazione del mercato ribassista e della guerra in Ucraina. Le grandi transazioni crittografiche istituzionali sono in costante calo, ma le transazioni a basso volume e l’uso delle criptovalute al dettaglio hanno mantenuto un volume persistente. Ciò significa che, sebbene i principali investitori stiano ritirando il capitale, l’utente medio delle criptovalute è ancora ottimista.

Nord America

Il mercato delle criptovalute nordamericano rappresenta circa il 24% del volume totale delle transazioni globali tra luglio 2022 e giugno 2023. Il Nord America è il più grande mercato delle criptovalute al mondo ed è leader nell'utilizzo quotidiano delle criptovalute nonostante l'incertezza normativa. La turbolenza chiave nel mercato nordamericano si è verificata subito dopo il crollo dell’exchange FTX, che ha visto molti possessori di criptovalute incassare le loro monete. Tuttavia, il calo più significativo nei volumi delle transazioni si è verificato dopo il collasso delle banche cripto-friendly Silvergate, Signature e Silicon Valley. Il successivo sganciamento della stablecoin USDC ha causato ulteriore panico, ma il mercato si è stabilizzato entro giugno 2023.

 

Le normative sulle criptovalute stanno aumentando negli Stati Uniti, con la SEC che ha intentato diverse cause legali contro le principali piattaforme di scambio per aver fornito servizi non regolamentati. Inoltre, le nuove legislazioni sulle criptovalute stanno prendendo di mira il mercato delle stablecoin per imporre norme rigorose per gli emittenti di stablecoin. Di conseguenza, un volume elevato dell’afflusso globale di stablecoin si è spostato dalle piattaforme con licenza statunitense a quelle senza licenza negli Stati Uniti.

Sud America

In Sud America, Venezuela, Argentina e Brasile si distinguono come i principali motori del mercato regionale delle criptovalute. In Sud America, l’adozione popolare della criptovaluta nella vita di tutti i giorni è ciò che sta principalmente spingendo verso l’alto la popolarità delle criptovalute. Le criptovalute sono particolarmente popolari in paesi come l’Argentina, che deve affrontare una massiccia svalutazione della valuta fiat, come mezzo per risparmiare denaro convertendolo in stablecoin ancorate al dollaro USA. La stragrande maggioranza del traffico di criptovalute nella maggior parte dei paesi del Sud America passa attraverso piattaforme di scambio di criptovalute centralizzate. In Venezuela, ben il 92% di tutte le transazioni sono agevolate da scambi centralizzati.

 

Il Brasile è il mercato più significativo in termini di adozione istituzionale da parte di banche, servizi di elaborazione dei pagamenti e rivenditori. È anche il focolaio sudamericano dell'attività DeFi, motivo per cui il 30% delle transazioni crittografiche viene effettuato su DEX e altri protocolli DeFi.

 

Le valute digitali sono molto popolari anche per le rimesse transfrontaliere in Sud America. Questo perché i sudamericani che lavorano negli Stati Uniti possono inviare facilmente e rapidamente i pagamenti delle rimesse alle loro famiglie attraverso la blockchain.

Asia e Oceania

L’Asia e l’Oceania hanno i mercati di criptovaluta più diversificati al mondo. La popolazione di queste regioni è il leader assoluto nell’adozione globale delle criptovalute quando si tratta di confrontare il potere d’acquisto, il numero di utenti crittografici e il volume delle transazioni. La popolarità delle criptovalute sta decisamente crescendo rapidamente in Asia e Oceania.

 

Molti dei paesi più importanti del Chainalysis Global Crypto Adoption Index si trovano in questa parte del mondo: Pakistan, Vietnam, Filippine, India, Indonesia e Tailandia. La regione dell’Asia centrale e meridionale e Oceania (CSAO) è stata particolarmente attiva nel settore DeFi durante l’ultimo anno, con il 55% di tutte le transazioni crittografiche effettuate tramite DEX e altre piattaforme DeFi.

 

Le Filippine sono uniche perché hanno la maggior parte delle transazioni crittografiche nella regione attraverso piattaforme di gioco blockchain. Questo è il risultato del boom di Axie Infinity del 2021, che ha introdotto il gioco NFT blockchain di tendenza a più di centomila giocatori nelle Filippine. Nel 2022 e nel 2023, i giochi blockchain hanno registrato un massiccio calo, ma il mercato delle criptovalute delle Filippine ha mantenuto una parte considerevole del traffico dei giochi blockchain.

 

L'elevato tasso di adozione delle criptovalute in Pakistan nel 2023 è strettamente collegato all'elevato tasso di inflazione nel paese che spinge le persone a utilizzare come alternativa le stablecoin ancorate al dollaro statunitense. Allo stesso tempo, l’India si è posizionata come leader globale nell’adozione di base della criptovaluta. L’India ha il secondo volume di scambi DEX più grande al mondo e il quarto volume più grande quando si tratta di piattaforme di trading centralizzate.

 

Nel 2020 il mercato delle criptovalute dell’Asia orientale era tra i più grandi al mondo, soprattutto grazie all’enorme mercato cinese. Tuttavia, la situazione è cambiata radicalmente dopo una serie di divieti sulle criptovalute e soprattutto sul mining di criptovalute in Cina. Fortunatamente per gli appassionati di criptovalute dell'Asia orientale, Hong Kong sembra diventare un hub regionale per le criptovalute grazie all'introduzione di numerose normative a favore delle criptovalute durante l'ultimo anno. L'uso istituzionale delle criptovalute è di gran lunga il più basso in Corea del Sud a causa di regole rigide che richiedono un particolare tipo di conto bancario istituzionale collegato a un conto su una piattaforma di trading.

 

Il traffico crittografico del Medio Oriente è concentrato principalmente negli Emirati Arabi Uniti, in Arabia Saudita e in Turchia. L’Arabia Saudita è uno dei leader globali per quanto riguarda la crescita delle transazioni crittografiche anno dopo anno. Tuttavia, gli Emirati Arabi Uniti sono il vero motore dell’adozione delle criptovalute nella regione, grazie agli hub Web3 a Dubai e Abu Dhabi. Questi emirati hanno adottato normative cripto-friendly a sostegno dell’imprenditorialità crittografica e incoraggiando le società blockchain ad aprire negozi. Anche la Turchia sta assistendo a un tasso di adozione in costante crescita a causa dell’elevato tasso di inflazione e della svalutazione della valuta fiat locale.

Africa

Nonostante abbia una popolazione di 1,2 miliardi di persone, la quota di mercato delle criptovalute in Africa era inferiore al 3% nel 2023. L'uso della criptovaluta in Africa è guidato da Nigeria, Sud Africa e Kenya, mentre il resto dei paesi dei contenuti ha una transazione crittografica trascurabile volume. Lo stato del mercato africano delle criptovalute riflette il fatto sfortunato che il continente ospita molti dei paesi economicamente più poveri del mondo.

 

Tuttavia, rispetto agli anni precedenti, il periodo 2022-2023 ha visto l’Africa mantenere un tasso di adozione stabile, soprattutto grazie alla Nigeria. Il paese è al secondo posto nell’indice globale di adozione delle criptovalute di Chainalysis. Questo perché i cittadini nigeriani si rivolgono alla criptovaluta come alternativa più sicura all'elevato tasso di inflazione della Naira nigeriana. Tuttavia, al posto delle stablecoin, Bitcoin è la principale criptovaluta utilizzata in Nigeria. I nigeriani utilizzano BTC maggiormente come riserva di valore a lungo termine alternativa al sistema bancario tradizionale, mentre le stablecoin vengono utilizzate nelle transazioni quotidiane.

 

Il Sudafrica è leader nel continente per quanto riguarda la regolamentazione delle criptovalute. La Financial Sector Conduct Authority (FSCA) del paese ha recentemente introdotto un protocollo di licenza per gli scambi di criptovalute per regolamentare il mercato delle criptovalute in rapida crescita.

 

In Kenya, la banca centrale locale ha assunto il ruolo di regolatore delle criptovalute del paese sostenendo una legge sulle criptovalute che introdurrà misure antiriciclaggio obbligatorie per gli scambi. Inoltre, la banca centrale sta esplorando l’introduzione di una valuta digitale della banca centrale (CBDC) nel prossimo futuro.