Czym jest Travel Rule?

Travel Rule to inna nazwa Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów, a także część większego pakietu przepisów unijnych, które mają na celu uregulowanie rynku kryptowalut.

Celem tego konkretnego Rozporządzenia jest zwiększenie przejrzystości transakcji i utrudnienie wykorzystywania środków w celach niezgodnych z prawem. Jako licencjonowana giełda mamy obowiązek wdrażać tego typu regulacje, aby zapewnić naszą zgodność działania z aktualnymi przepisami prawnymi. Ponadto, przede wszystkim zależy nam na tym, aby nasi użytkownicy czuli się bezpiecznie i mieli pewność, że działają w licencjonowanym środowisku tradingowym.

Travel Rule jest znane również jako Transfer of Funds Regulation lub w skrócie TFR. 
 

Jak Travel Rule będzie wyglądać w praktyce?

Wdrożenie Travel Rule w praktyce oznacza, że musimy zbierać i udostępniać określone dane o nadawcach oraz adresatach każdego transferu kryptoaktywów, m.in. imię i nazwisko, adres fizyczny czy informacje o portfelu.

Dokładamy wszelkich starań, aby zmiany, które musimy wdrożyć, wywarły minimalny wpływ na naszych użytkowników. Nasz zespół intensywnie pracuje nad tym, aby cały proces wdrażania Travel Rule był dla Ciebie niezauważalny. W większości przypadków wspomniane dane będą automatycznie udostępniane podmiotom zaangażowanym w przetwarzanie transferu. Jednak, zgodnie z nowymi przepisami, w niektórych sytuacjach może być konieczne zebranie dodatkowych informacji w celu sfinalizowania przelewu.

Być może zastanawiasz się, co by się stało, gdybyśmy nie wdrożyli Travel Rule? Prawda jest taka, że większość rynku będzie również musiała dostosować się do tych wymogów. Brak zgodności z przepisami może skutkować trudnościami w przetwarzaniu transakcji między różnymi instytucjami, a w niektórych przypadkach nawet ich odrzuceniem. Wdrażając przepisy, działamy zatem proaktywnie, aby zapewnić Ci komfort oraz wygodę korzystania z giełdy.

Więcej informacji na temat Travel Rule znajdziesz tutaj: https://zondacrypto.com/pl/akademia/travel-rule
 

Co dokładnie się zmieni wraz z Travel Rule?

Depozyty

Za pomocą aplikacji webowej

Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.

Podczas zlecania wypłaty z innej platformy (VASP) na naszą, zostaniesz poproszony o podanie trzech nowych danych:

• dane beneficjenta transakcji (Twoje dane),

• nazwę docelowego VASP (zondacrypto),

• w przypadku, gdy beneficjentem transakcji jest firma – numer identyfikacyjny firmy – LEIX, RAID, TXID lub MISC.

Jeżeli zlecisz wypłatę za pośrednictwem VASP, który nie udostępnia informacji wymaganych przez Travel Rule, poprosimy Cię o uzupełnienie wspomnianych danych poprzez odpowiedni formularz. 

Za pomocą API

Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.

Do poprawnego zlecenia wpłaty, będziemy potrzebować trzech nowych danych: 

• dane beneficjenta transakcji,

• numer VASP DID docelowego VASP,

• w przypadku, gdy beneficjentem transakcji jest firma – numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).

To oznacza, że każdy request wysyłany w związku ze zleceniem wpłaty musi zawierać powyższe informacje.

 

Wypłaty

Za pomocą aplikacji webowej
 

Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, ale do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.

Aby poprawnie zlecić wypłatę, będziemy potrzebować trzech nowych danych: 

• dane beneficjenta transakcji,

• nazwę docelowego VASP,

• w przypadku, gdy beneficjentem transakcji jest firma – numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).

Wspomniane dane uzupełnisz na etapie zlecania wypłaty.

Za pomocą API
 

Uwaga: Opisywane zmiany będą zachodzić na bieżąco, natomiast do 29.12.2024 r. korzystanie z nich będzie opcjonalne. Po tym terminie – obligatoryjne.

Do poprawnego zlecenia wypłaty, będziemy potrzebować trzech nowych danych: 

• dane beneficjenta transakcji,

• numer VASP did docelowego VASP,

• w przypadku, gdy beneficjentem transakcji jest firma – numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).

Wymagane zmiany

• W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający dane beneficjenta transakcji,

• W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający nazwę docelowego VASP,

• W requeście zlecającym wypłatę musisz podać parametr określający numer identyfikacyjny firmy - LEIX, RAID, TXID lub MISC (w przypadku gdy beneficjentem jest firma).

To oznacza, że każdy request wysyłany w związku ze zleceniem wpłaty musi zawierać powyższe informacje.

 

Słowniczek pojęć użytych w tekście

Travel Rule – zestaw wytycznych, wynikających z Rekomendacji 16 FATF mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ma ona zastosowanie do instytucji zaangażowanych w transfery aktywów wirtualnych i firm kryptowalutowych, zwanych VASP. Nakłada ona na VASP obowiązek uzyskania i przekazania dokładnych informacji dotyczących nadawcy i odbiorcy transferu kryptoaktywów kontrahentom VASP lub instytucjom finansowym, zarówno podczas transakcji, jak i przed nią.

VASP (Virtual Asset Service Provider) – dostawcy usług w zakresie wirtualnych aktywów to podmioty, które prowadzą wymianę między różnymi formami wirtualnych aktywów lub między wirtualnymi aktywami a walutami fiducjarnymi. Są to na przykład giełdy kryptowalut, portfele online oraz offline.

VASP DID – numer identyfikacyjny VASP (przykład: did:ethr:0xf8d66fa330bb9a3865c7190b4521692043b3d609).

LEIX – unikalny globalny identyfikator podmiotów prawnych uczestniczących w transakcjach finansowych, znany również jako kod LEI lub numer LEI. Jego celem jest pomoc w identyfikacji podmiotów prawnych w globalnie dostępnej bazie danych.

RAID – identyfikator osoby prawnej nadany przez organ rejestrowy właściwy dla jej miejsca siedziby.

TXID – numer identyfikacji podatkowej osoby prawnej przyznany przez organ podatkowy właściwy dla jej miejsca siedziby.

MISC – inny numer identyfikacyjny, jeżeli LEIX, RAID lub TXID nie są dostępne lub nie zostały nadane.

Inicjator – strona zezwalająca na przesłanie swoich wirtualnych aktywów, lub składająca zlecenie takiego transferu.

Beneficjent – odbiorca danego przelewu wirtualnych aktywów.