2.12 Comment gagner des crypto-monnaies sans faire de trading ?

La sphère crypto offre aux traders et aux investisseurs plusieurs façons de s'engager pour gagner des revenus. Dans notre dernière leçon, nous avons étudié les spécificités du trading d'arbitrage. Il s'agit d'une manière active de s'engager avec les actifs numériques afin de réaliser des profits. Les crypto-monnaies offrent également différents moyens de générer des revenus par le biais d'une participation passive.

Cette leçon présente six façons de gagner des revenus passifs et les risques encourus.

Contenu

• Qu'est-ce qu'un revenu passif ?

• Comment gagner un revenu passif en crypto-monnaies ?

• Que devez-vous prendre en compte ?
   

Qu'est-ce qu'un revenu passif en crypto-monnaie ?

Le revenu passif en crypto-monnaies fait référence à l'argent gagné par un investisseur sans participer activement à un marché.

L'objectif d'une telle pratique est d'assurer un revenu régulier sans s'impliquer dans le trading de crypto-monnaies. Par conséquent, les investisseurs peuvent augmenter leurs gains et atteindre leurs objectifs financiers sans étude de marché détaillée et sans engagement à temps plein.

Façons de gagner un revenu passif avec les crypto-monnaies

Examinons six façons d'obtenir des revenus passifs en utilisant des actifs numériques.

1) Le minage

Comme nous l'avons vu dans l'une de nos leçons, le minage de crypto-monnaies est le processus de validation des transactions, au cours duquel les mineurs sont récompensés par de nouvelles pièces pour avoir fourni de la puissance de calcul. Il s'agit de l'une des méthodes les plus anciennes pour s'engager dans la sphère cryptographique afin de gagner un revenu passif. Bien que vous n'ayez pas besoin de crypto-monnaie, des investissements initiaux sont nécessaires pour installer l'équipement de minage. Pour comprendre le minage en détail, vous pouvez vous référer à nos leçons sur le minage dans le guide du débutant.

2) Le jalonnement

La mise en jeu découle des réseaux de blockchain utilisant le mécanisme de consensus Proof-of-Stake (PoS). Les blockchains PoS impliquent la validation des transactions par un réseau de "validateurs" ou d'utilisateurs qui mettent en jeu des crypto-monnaies. Le processus consiste à verrouiller les actifs numériques dans un contrat intelligent afin de sécuriser le réseau.

Pour miser, vous pouvez ajouter des fonds au pool de mise ou simplement conserver des pièces dans le portefeuille, comme l'exige la plateforme. Le réseau blockchain récompense les participants en tenant compte du nombre de pièces misées ainsi que de la période de temps pour laquelle elles sont mises. En règle générale, les récompenses sont distribuées sous la forme de la crypto-monnaie locale.

3) Prêts et emprunts

Le prêt et l'emprunt de crypto-monnaie DeFi est l'un des moyens d'obtenir des revenus passifs en crypto-monnaie. Au lieu de laisser vos jetons inactifs enfermés dans un contrat intelligent, vous permettez à votre monnaie numérique de croître.

Le mécanisme permet aux prêteurs de recevoir des taux d'intérêt en prêtant leurs actifs numériques à un contrat intelligent. D'autre part, les emprunteurs gagnent une réserve supplémentaire de pièces en mettant une autre crypto en garantie. Par exemple, Bob possède 1 BTC qu'il ne veut pas vendre. Au lieu de le conserver dans un portefeuille, il décide de l'utiliser comme garantie pour demander un prêt en cryptomonnaies. Pour 1 BTC, il reçoit un peu moins de stablecoins, car les prêts cryptographiques sont surdimensionnés. Une fois qu'il a remboursé son prêt de stablecoins plus les intérêts, il reçoit ses 1 BTC.  

Bien qu'il soit devenu une méthode populaire de revenu passif, il est également légèrement risqué compte tenu de facteurs tels que la volatilité et les hacks de contrats intelligents.

4) Mise en place d'un masternode

Un masternode joue le rôle de validation des transactions et exécute certaines fonctions de la blockchain à plus grande échelle. Les utilisateurs de projets de jetons qui sont fortement incités à valider des transactions sur le réseau bénéficient de privilèges spéciaux. La mise en place d'un masternode nécessite un investissement important et une expertise technique significative.

5) Exécution d'un nœud Lightning

Le réseau Lightning est un protocole de deuxième couche fonctionnant au-dessus d'un réseau tel que Bitcoin. Le réseau de micropaiement hors chaîne peut effectuer des transactions plus rapidement. Le réseau est toutefois unidirectionnel, en ce sens qu'un paiement effectué via un canal ne peut pas être renvoyé via le même canal. Vous pouvez soutenir le réseau en exploitant des canaux de paiement. En retour, vous pouvez gagner de l'argent lorsque quelqu'un effectue une transaction en utilisant votre canal. Étant donné que les récompenses dépendent généralement de l'adoption du Lightning Node, la gestion d'un tel programme peut s'avérer difficile pour les détenteurs non techniques.

6) Programmes d'affiliation

Certains réseaux récompensent les utilisateurs qui recommandent leur réseau à d'autres utilisateurs. Vous pouvez opter pour des programmes d'affiliation en fonction de votre audience sur les médias sociaux et gagner un revenu passif. Ces programmes comprennent des recommandations, des liens d'affiliation et des réductions pour les nouveaux utilisateurs que vous avez orientés vers la plateforme.

Que devez-vous prendre en compte ?

Bien que ces méthodes offrent un revenu passif régulier en crypto-monnaie, elles comportent leurs propres risques. Par exemple, la mise en place d'un masternode ou l'exploitation d'un Lightning Node peut nécessiter une expertise technique.

Si les méthodes telles que le prêt et le jalonnement sont viables pour la plupart des détenteurs à long terme, elles sont susceptibles de rendre votre actif illiquide en fonction de la période de blocage. En outre, vos jetons risquent d'être victimes de bugs dans les portefeuilles de staking.

Les méthodes de création de revenus cryptographiques passifs gagnent du terrain. Cependant, il est très important de faire vos propres recherches (DYOR) avant de vous engager dans l'une d'entre elles. Dans notre prochaine leçon, nous examinerons le paper trading - une méthode pratique pour obtenir un revenu actif en crypto-monnaies.