2.14 Quelles sont les escroqueries les plus courantes en matière de crypto-monnaies ?

Le secteur des crypto-monnaies a considérablement évolué depuis la création du bitcoin en 2008. Cette popularité croissante attire également plusieurs fraudes et escroqueries dans le secteur des crypto-monnaies.

La blockchain, la technologie sous-jacente des crypto-monnaies, est l'une des technologies les plus sûres et les plus infalsifiables disponibles aujourd'hui. Cependant, il existe de nombreuses techniques utilisées par des acteurs malveillants pour profiter des utilisateurs de crypto-monnaies. Compte tenu du développement significatif des monnaies numériques au cours des dernières années, il est très important d'être sensibilisé aux différentes escroqueries du secteur afin de les éviter par tous les moyens possibles.

Cette leçon aborde en détail les escroqueries les plus courantes en matière de crypto-monnaies.

Contenu

• Principales escroqueries aux crypto-monnaies

• Comment éviter les escroqueries sur les crypto-monnaies ?
   

Principales escroqueries aux crypto-monnaies

Passons en revue quelques-unes des escroqueries les plus courantes en matière de crypto-monnaies.

Les pyramides de Ponzi

Bien que les pyramides de Ponzi soient beaucoup plus anciennes que les monnaies virtuelles, elles ont tout de même trouvé un moyen d'entrer dans l'industrie des cryptomonnaies.

La pyramide de Ponzi n'a pas de produit ou de structure sous-jacente. Il s'agit d'un moyen de soutirer de l'argent à des investisseurs en leur promettant des rendements élevés. Les investisseurs existants seront payés avec l'argent apporté par les nouveaux investisseurs.

Les opérateurs de la chaîne de Ponzi attirent les investisseurs en leur promettant des "plans d'enrichissement rapide" ou des "taux de rendement élevés dans un court laps de temps". Ils prélèvent les fonds des nouveaux investisseurs et versent le taux de rendement aux anciens investisseurs. Il s'agit en fait de voler Pierre pour payer Paul. De cette manière, l'escroquerie se poursuit et, en fin de compte, les opérateurs s'enfuient en emportant des sommes considérables.

Plusieurs Initial Coin Offerings (ICO) dans le secteur des crypto-monnaies étaient des schémas de Ponzi. Les ICO introduisent une nouvelle pièce ou un nouveau jeton dans le secteur et convainquent les investisseurs d'acheter leur jeton. Une fois qu'il a pris de l'ampleur et qu'il a attiré plus d'utilisateurs, les fondateurs partent avec les fonds des investisseurs.  

Les escroqueries par hameçonnage

Les escroqueries par hameçonnage existent également depuis longtemps et peuvent être utilisées de multiples façons. Elles sont très courantes dans tous les secteurs et ne sont pas propres à l'industrie des crypto-monnaies.

L'objectif principal d'une escroquerie par hameçonnage est d'obtenir les données sensibles ou privées des utilisateurs afin que le pirate puisse accéder à leurs fonds en crypto-monnaies. Les escroqueries par hameçonnage sont également utilisées pour accéder aux comptes bancaires en ligne, aux comptes de messagerie et à divers autres comptes protégés par un mot de passe.

Dans une escroquerie par hameçonnage, les pirates recherchent les données privées des utilisateurs à l'aide de diverses sources telles que les courriels, le téléphone, les faux sites web et les plateformes de médias sociaux, etc. Les utilisateurs reçoivent des courriels d'hameçonnage leur demandant d'ouvrir un lien qui les dirige vers un site web externe et les invite à fournir leurs données personnelles. Parfois, les pirates utilisent une adresse de domaine qui est très proche de l'adresse d'une plateforme cryptographique officielle. Une fois que le pirate a obtenu les informations d'identification, il peut facilement voler les crypto-monnaies des utilisateurs.

Escroqueries aux crypto-monnaies dans les médias sociaux

Les arnaques aux crypto-monnaies dans les médias sociaux sont devenues très courantes de nos jours. Les monnaies numériques sont très volatiles et il est évident de ressentir la peur de manquer d'énormes profits si nous n'entrons pas dans l'industrie dès que possible. Les escrocs profitent de ce sentiment pour voler les nouveaux investisseurs.

Sur tous les médias sociaux tels que YouTube, Facebook, Twitter, Telegram et Instagram, il est devenu presque impossible de différencier les messages, événements et publicités authentiques des faux. Dans de nombreux cas, de faux tweets ont été publiés au nom de personnalités populaires telles qu'Elon Musk, Jeff Bezos ou Joe Biden, promettant de donner 5 fois plus pour l'envoi d'un BTC ou d'un ETH à l'adresse de leur portefeuille. Les pirates créent également de faux comptes au nom de plateformes cryptographiques populaires sur des canaux tels que Telegram et demandent les informations sensibles des utilisateurs pour obtenir des fonds.

Escroqueries de type "pump and dump”

Les pratiques de marché contraires à l'éthique, telles que les escroqueries de type "pump and dump", sont de plus en plus répandues dans le secteur des crypto-monnaies. Dans ce type d'escroquerie, un groupe de traders ou un individu manipule le prix d'un jeton spécifique en l'achetant en grande quantité. Dans le même temps, la pièce est également promue sur plusieurs canaux à travers les médias sociaux. D'autres utilisateurs achètent alors le jeton, ce qui fait encore grimper son prix.

Au moment où il atteint un certain seuil, le groupe de traders se débarrasse de la pièce, ce qui provoque une chute brutale de son prix. Les traders à l'origine de cette opération sont les seuls à réaliser des bénéfices, tandis que les autres traders subissent des pertes totales.

Faux portefeuilles et fausses bourses

Les fausses applications de portefeuilles sont conçues pour escroquer les utilisateurs de crypto-monnaies. Ces applications incitent les utilisateurs à déposer leurs BTC ou ETH en leur présentant une offre promotionnelle ou un bonus. Une fois que l'utilisateur a envoyé les fonds, il ne pourra jamais récupérer sa prime ou les fonds initiaux.

Les bourses de crypto-monnaies frauduleuses attirent les clients en leur offrant des avantages tels que des frais de transaction peu élevés, des réductions, etc. Une fois que l'utilisateur a déposé ses fonds dans la bourse, il est difficile de les retirer. Certaines fausses bourses de crypto-monnaies gagnent des commissions en listant des jetons ICO frauduleux sur leur plateforme.

Bien que l'industrie de la cryptographie soit en plein essor, elle n'en est encore qu'à ses débuts. Elle est donc plus sujette à différents types d'escroqueries et de vols. Toutefois, en appliquant des méthodes de précaution strictes, les utilisateurs peuvent éviter les escroqueries et protéger leurs fonds.

Comment éviter les escroqueries sur les crypto-monnaies ?

Il n'est jamais inutile de faire preuve de diligence raisonnable pour prendre en compte tous les risques liés à l'échange de monnaies virtuelles.

Passons en revue quelques-unes des pratiques permettant d'éviter les escroqueries liées aux crypto-monnaies.

• Faites vos propres recherches avant d'investir dans un projet, une bourse, une ICO, un portefeuille, etc.

• Vérifiez les détails des nouveaux projets en lisant le livre blanc, les tokenomics, les profils des fondateurs, etc. avant de les considérer.

• Ne communiquez pas vos informations d'identification (identifiants de connexion, mots de passe, mots de passe de démarrage) à qui que ce soit, même si cette personne prétend être un responsable de votre site d'échange.

• Utilisez un logiciel anti-phishing pour bloquer les sites web malveillants et mettez régulièrement à jour votre logiciel antivirus.

• Ne faites jamais confiance aux programmes d'enrichissement rapide que vous trouvez sur un site web ou une page de média social.

• Lorsque vous envoyez de la crypto-monnaie, vérifiez plusieurs fois l'adresse du destinataire pour vous assurer qu'elle est correcte.

• Vérifiez les signaux d'alerte. Ne saisissez pas vos coordonnées si l'URL, le logo ou l'interface du site web vous semblent inhabituels.

• Activez des mesures de sécurité supplémentaires comme l'authentification à deux facteurs.

Il vaut toujours mieux prévenir que guérir. N'oubliez donc pas de faire preuve d'une grande prudence avant de prendre toute décision d'investissement.