4.06 Escroqueries à l'investissement. À quoi faut-il faire attention ?

Contenu

• Qu'est-ce que la fraude à l'investissement ?

• Exemple de scénario de fraude à l'investissement

• Comment reconnaître une fraude à l'investissement ?

• Internet Crime Report 2022, FBI

• Comment éviter de se faire escroquer ?

 

Qu'est-ce que la fraude à l'investissement ?

La fraude à l'investissement est l'une des menaces récentes les plus courantes qui vise les personnes utilisant des services offerts sur le marché financier. Elle touche non seulement le secteur bancaire, mais aussi celui des crypto-monnaies.

Elle consiste à manipuler la victime à l'aide de l'ingénierie sociale et à la persuader de faire un investissement (dans des actions, des obligations, des crypto-monnaies ou des métaux rares, entre autres), qui s'avère en réalité être une escroquerie. Ces dernières années, cette méthode d'extorsion est devenue très populaire.

Dans la plupart des cas, les fraudeurs opèrent de la même manière. Ils diffusent de faux sites web par le biais de publicités affichées sur divers médias sociaux. Ils utilisent des graphiques attrayants et promettent des profits très élevés avec un minimum d'efforts.

Ils utilisent souvent l'image de personnes et d'entreprises célèbres pour convaincre les gens de leur offre. Une fois que l'utilisateur a rempli un formulaire sur le site où il fournit ses coordonnées, les escrocs le contactent et lui proposent de l'aider tout au long du processus d'investissement.

Les escrocs expérimentés sont habiles à influencer et à manipuler, endormant la vigilance de l'utilisateur avec la promesse d'une multiplication rapide des retours sur investissement. Malheureusement, les victimes, aveuglées par la vision d'un profit instantané, se laissent souvent convaincre d'envoyer de l'argent et perdent ainsi leurs fonds.

Marques les plus fréquemment usurpées par les escrocs

 

 

Exemple de scénario de fraude à l'investissement

1. Apparition d'une fausse publicité sur les médias sociaux 

2. La victime se rend sur un faux site d'investissement et fournit ses coordonnées 

3. Un faux conseiller contacte la victime 

4. Le conseiller informe la victime de la possibilité de gagner de l'argent rapidement et en toute sécurité, et utilise l'ingénierie sociale pour la convaincre 

5. La victime accède à un faux site web qui affiche de fausses informations sur son investissement 

6. La victime effectue un dépôt initial (généralement l'équivalent de 250 USD) 

7. Le faux tableau de bord présente de fausses données montrant les profits supposés de la victime 

8. La victime est encouragée à déposer des fonds supplémentaires, souvent sous la forme de crypto-monnaies envoyées par la bourse 

9. Si le dépôt doit être effectué par l'intermédiaire d'une bourse, le conseiller aide à la création du compte, à la vérification, au dépôt et à l'achat de crypto-monnaies, souvent à l'aide de logiciels tels que AnyDesk ou TeamViewer 

10. Après un nouveau dépôt, les fraudeurs continuent d'essayer de manipuler la victime 

11. Lorsque la victime souhaite retirer les fonds prétendument gagnés, elle est informée qu'elle doit effectuer un autre dépôt pour atteindre le seuil de retrait ou payer des taxes 

12. Aucun fonds n'est restitué à la victime, qui se rend compte qu'elle a été escroquée.

Tout au long du processus, la personne qui se fait passer pour un conseiller ou un mentor entre fréquemment en contact avec la victime potentielle et utilise l'ingénierie sociale pour gagner sa confiance. En cas de problème pour ouvrir un compte sur une plateforme d'investissement ou pour déposer de l'argent, l'escroc propose son aide, généralement à l'aide de bureaux à distance tels que AnyDesk ou TeamViewer.

Il est très dangereux de laisser l'accès à son appareil aux fraudeurs, car ceux-ci peuvent l'utiliser non seulement pour améliorer l'efficacité de leurs techniques (en déterminant le montant de l'épargne de la victime et ses possibilités d'investissement), mais aussi pour ordonner eux-mêmes un retrait d'un compte bancaire ou boursier. La victime se retrouve alors sans argent.

Le modus operandi des fraudeurs peut varier,il change très souvent en fonction du cas spécifique

 

Moyens d'attirer des victimes potentielles

• publicité en ligne, par exemple sur Facebook 

• les groupes sur les médias sociaux ou la messagerie instantanée, par exemple sur

• Telegram, Facebook 

• investissements "annoncés" par des personnes connues 

• l'usurpation d'identité de personnes connues dans l'industrie des crypto-monnaies 

• l'usurpation de l'identité d'employés de bourses de crypto-monnaies 

• Les applications de rencontre, par exemple Tinder 

• tenter d'établir un contact en répondant à des commentaires postés par des victimes potentielles sur des vidéos relatives aux crypto-monnaies.

 

Comment reconnaître une fraude à l'investissement ?

• Garantie d'un rendement élevé avec un risque minimal. N'oubliez pas que les investissements comportent toujours un certain risque et que les rendements élevés exigent généralement beaucoup de temps et d'efforts.

• Manque d'informations spécifiques, évitant de donner ses coordonnées. Après avoir parlé à un "conseiller", les choses ne sont toujours pas claires. Si une société d'investissement ou un courtier ne veut pas ou ne peut pas fournir d'informations claires sur un investissement particulier, il convient d'être prudent.

• Imposer des décisions rapides. Les fraudeurs veulent que les investisseurs potentiels prennent des décisions à la hâte, sans analyse approfondie de la situation. Ils mettent en garde contre les "occasions manquées" ou informent les gens qu'il s'agit de la "dernière chance", ce qui les oblige à prendre des décisions sous pression.

• Absence d'autorisation ou d'enregistrement auprès d'un organisme de réglementation. Il convient de s'assurer que l'entreprise ou l'investissement est enregistré et réglementé par les autorités de régulation financière compétentes. La plateforme d'investissement que nous choisissons doit être vérifiée par nous-mêmes et par d'autres utilisateurs. Il est également important qu'elle dispose d'une licence pour fournir des services en crypto-monnaies (comme c'est le cas de zondacrypto). La société doit être réglementée par des organismes externes tels que la CRF. Vérifiez également que les licences présentées par les sociétés d'investissement sont authentiques.

 

Rapport sur la criminalité sur Internet 2022, FBI

Selon le FBI dans son "Internet Crime Report", en 2022, le type de fraude le plus courant signalé à l'IC3 (Internet Crime Complaint Centre) était la fraude à l'investissement, à la fois en termes de nombre de cas et de valeur des pertes. Les plaintes à ce sujet ont augmenté de 127 % par rapport à 2021. Une part importante de ces plaintes concernait des fraudes à l'investissement en crypto-monnaies, qui ont augmenté de 183 %, passant de 907 millions de dollars en 2021 à 2,57 milliards de dollars en 2022.

Selon le rapport du FBI, les fraudes à l'investissement dans les crypto-monnaies ont particulièrement touché les personnes âgées de 30 à 49 ans. Voici quelques exemples des différentes formes d'escroquerie signalées en 2022 :

• Liquidity mining : les victimes sont persuadées de lier leur portefeuille de crypto-monnaies à une application frauduleuse de liquidity mining. Les fraudeurs "nettoient" ensuite les soldes des victimes sans leur consentement.

• Comptes de médias sociaux piratés : les fraudeurs ont utilisé des comptes de médias sociaux piratés pour persuader les amis d'un tel utilisateur de faire des investissements frauduleux en utilisant des crypto-monnaies.

• Usurpation de l'identité d'une célébrité : la victime reçoit des opportunités d'investissement de la part d'un fraudeur qui se fait passer pour une personne connue.

• Emploi : les victimes postulent pour un emploi auprès d'une prétendue société d'investissement ou d'une société liée à l'investissement. Au lieu d'un emploi, les victimes se voient proposer des "conseils en investissement".

Bien que la fraude reste la forme la plus importante de criminalité basée sur les crypto-monnaies, les revenus provenant de ce domaine ont considérablement diminué, passant de 10,9 milliards de dollars US l'année précédente à 5,9 milliards de dollars US en 2022.

Malgré la baisse des revenus de cette catégorie en 2022, plusieurs escroqueries très "réussies" ont été observées. La plus importante d'entre elles est Hyperverse, qui a généré près de 1,3 milliard de dollars de revenus. Les 10 principales escroqueries aux crypto-monnaies en 2022 étaient toutes des escroqueries à l'investissement :

En 2022, la fraude à l'investissement était la principale source de revenus des cybercriminels utilisant les crypto-monnaies.

 

Comment éviter de se faire arnaquer ?

Pour vous prémunir contre les arnaques à l'investissement dans les crypto-monnaies, soyez vigilant et surveillez tout signe potentiel indiquant que quelque chose ne va pas.

• Ne vous laissez pas abuser par les promesses d'enrichissement rapide. N'oubliez pas que tout investissement comporte un certain risque. Si une offre semble trop belle pour être vraie, c'est très probablement le cas.

• Utilisez des plateformes et des échanges de crypto-monnaies fiables. Avant d'investir vos fonds où que ce soit, vérifiez minutieusement la plateforme/bourse en question et ne choisissez que les plateformes/bourse qui offrent un environnement d'investissement sécurisé. Vérifiez s'ils sont dûment agréés et réglementés, depuis combien de temps ils sont présents sur le marché et quels sont les commentaires des autres investisseurs à leur sujet.

• Évitez les offres qui vous poussent à prendre des décisions d'investissement rapides. Il est très fréquent que les fraudeurs insistent pour qu'un investissement soit effectué le plus rapidement possible afin de ne pas vous laisser le temps d'analyser attentivement l'offre et de vous retirer.

• Essayez d'améliorer vos connaissances sur les escroqueries à l'investissement et sur la manière de les prévenir. Les fraudeurs utilisent constamment de nouvelles méthodes et techniques, leur modus operandi peut varier d'un cas à l'autre. Les autorités étatiques, ainsi que les institutions financières et les bourses de crypto-monnaies comme zondacrypto, publient régulièrement différents types d'avertissements liés aux tendances en matière de fraude à l'investissement. Essayez de suivre ces annonces afin de rester à jour et de ne pas être pris par surprise.

Il est important de rappeler que le problème de la fraude à l'investissement touche l'ensemble du secteur financier, et pas seulement l'industrie des crypto-monnaies. Afin de contrer efficacement ce phénomène, il est essentiel d'avoir une large collaboration entre les différents acteurs - du secteur public comme du secteur privé. Cette collaboration permettra une synergie et une efficacité maximales dans la lutte contre la fraude à l'investissement.

Chez zondacrypto, nous pensons que la formation des utilisateurs est un élément essentiel de la lutte contre la fraude à l'investissement. C'est pour cela que  nous préparons des leçons comme celle-ci à l'académie zondacrypto.

N'oubliez pas de faire preuve d'une grande prudence avant de prendre toute décision d'investissement.