1.26 Kryptowaluty DeFi

 

Zdecentralizowane finanse (DeFi) są jednym z najważniejszych segmentów rynku kryptowalut, ponieważ zapewniają różne narzędzia finansowe walutom cyfrowym. Najbardziej znane zdecentralizowane aplikacje blockchain (dApps) koncentrują się na funkcjach DeFi, budując zupełnie nowy, zdecentralizowany rynek finansowy.

 

W tej lekcji dowiemy się, czym jest DeFi, jak działa i poznamy niektóre z czołowych kryptowalut DeFi. Sprawdzimy również, jakie znaczące korzyści i zagrożenia niosą ze sobą protokoły DeFi oraz jakie są najpopularniejsze aplikacje DeFi na rynku.

Czym jest DeFi?

 

DeFi to kluczowy produkt technologii blockchain i kryptowalut, który zapewnia użytkownikom szybki dostęp do szerokiej gamy usług finansowych. Wszystkie protokoły DeFi to zdecentralizowane aplikacje, z których użytkownicy mogą korzystać, łącząc swoje portfele kryptowalutowe z nimi.

 

Najpopularniejsze usługi DeFi to staking, zapewnianie płynności, zdecentralizowane swapy aktywów, udzielanie pożyczek i zaciąganie kredytów. Rosnąca popularność DeFi wynika głównie z faktu, że korzystanie z protokołu DeFi nie wymaga skomplikowanych formalności i jest szybsze niż konwencjonalne instytucje, takie jak banki.

 

DeFi eliminuje pośredników, takich jak brokerzy i usługi pośredniczące, takie jak dostawcy płatności. Zamiast tego użytkownicy końcowi mają do czynienia bezpośrednio z dostawcami usług finansowych, skutecznie obniżając koszty usług i przyspieszając operacje finansowe. 

 

DeFi jest jednak wciąż dalekie od wyprzedzenia walut fiducjarnych i tradycyjnego systemu bankowego, a także wiąże się z różnymi zagrożeniami dla bezpieczeństwa z powodu braku regulacji prawnych.

Korzyści płynące z korzystania z DeFi

• Każdy może korzystać z protokołu DeFi, łącząc swoją aplikację portfela kryptowalutowego z platformą.

• Protokoły DeFi są zdecentralizowane i nie są kontrolowane przez scentralizowane podmioty lub instytucje rządowe.

• Zaciągnięcie pożyczki DeFi jest znacznie łatwiejsze niż w przypadku pożyczki w banku. 

• Protokoły DeFi umożliwiają użytkownikom otrzymywanie znacznie wyższych stóp procentowych, nagród za obstawianie i nagród zapewniających płynność w porównaniu do stóp procentowych w bankach. 

• Korzystanie z platformy DeFi nie wymaga żadnych formalności.

Ryzyka związane z DeFi

• Na rynku DeFi brakuje regulacji i nie ma żadnych mechanizmów kontrolnych dotyczących tego, kto może obsługiwać protokół DeFi i w jaki sposób.

• Istnieje wiele podejrzanych projektów DeFi, które obiecują nierealistyczne nagrody. Osoby stojące za tymi projektami czasami nagle zamykają protokół i kradną cały skarbiec platformy.

• Użytkownicy mogą liczyć na niewielką lub żadną ochronę, jeśli platforma DeFi zostanie zhakowana, a ich aktywa zostaną skradzione.

Główne kryptowaluty do uruchamiania protokołów DeFi

Przyjrzyjmy się niektórym z najpopularniejszych blockchainów do uruchamiania protokołów DeFi.

 

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) to najbardziej znany blockchain do uruchamiania protokołów DeFi. Jest to pierwszy blockchain, który uruchomił funkcje smart kontraktów, niezbędnych do tworzenia wszelkiego rodzaju zdecentralizowanych aplikacji. Większość pierwszych dApps była protokołami DeFi i pomimo stosunkowo wysokich opłat za gaz Ethereum, ETH pozostaje najpopularniejszą kryptowalutą dla deweloperów DeFi.

 

Avalanche (AVAX)

Avalanche stanowi duży krok naprzód w stosunku do Ethereum pod względem przepustowości sieci, ponieważ może przetwarzać do 4500 transakcji na sekundę. Dlatego też Avalanche jest popularnym wyborem do uruchamiania aplikacji DeFi dApps, które są przeznaczone dla ogromnej bazy użytkowników. Dzięki wysokiej wydajności przetwarzania sieci Avalanche, uruchomienie protokołu DeFi z tysiącami aktywnych użytkowników nie stanowi problemu.

 

Polygon (MATIC)

Polygon to wiodące rozwiązanie do skalowania Ethereum. Jest to sieć warstwy 2 dla Ethereum, co oznacza, że nie jest to niezależny blockchain. Zamiast tego jest powiązany z Ethereum, ale wykorzystuje znacznie inne mechanizmy operacyjne do przetwarzania znacznie większej liczby transakcji niż Ethereum i w szybszym tempie. Potwierdzenie transakcji Polygon zajmuje mniej niż dwie sekundy, a sieć może przetwarzać do 65 000 transakcji na sekundę.

 

Polkadot (DOT)

Polkadot to shardowany protokół multichain, który umożliwia programistom uruchamianie niestandardowych łańcuchów bloków o wysokiej interoperacyjności i wzajemnych połączeniach. Polkadot jest często określany jako metaprotokół warstwy 0, ponieważ pozwala programistom budować całe łańcuchy bloków na bazie infrastruktury Polkadot. 

 

Cardano (ADA)

Blockchain Cardano (ADA) jest jednym z najszybciej rozwijających się ekosystemów DeFi na rynku kryptowalut. Sieć może przetwarzać ponad 1000 transakcji na sekundę i oferuje wyjątkowe bezpieczeństwo transakcji. Wszystkie propozycje aktualizacji sieci Cardano przechodzą przez rygorystyczny, naukowy proces wzajemnej weryfikacji, aby zapewnić bezpieczeństwo i niezawodność sieci.

Czołowe protokoły DeFi

Przyjrzyjmy się teraz niektórym z największych protokołów DeFi na rynku.

Aave (AAVE)

Aave to główny protokół udzielania i zaciągania pożyczek DeFi, pierwotnie uruchomiony na blockchainie Ethereum w 2020 roku. Jednak Aave znacznie ewoluował na przestrzeni lat i jest teraz dostępny w Avalanche, Polygon i różnych dodatkowych sieciach. Użytkownicy mogą używać protokołu do pożyczania kryptowalut lub deponowania aktywów i zarabiania odsetek jako pożyczkodawcy. Aave jest znany z zapewniania głębokiej płynności, dlatego wiele mniejszych platform DeFi używa go do pozyskiwania płynności dla swoich codziennych operacji.

UniSwap (UNI)

UniSwap (UNI) jest jedną z największych i najbardziej wszechstronnych platform DeFi. Jest to przede wszystkim zdecentralizowana platforma wymiany kryptowalut, umożliwiająca użytkownikom wymianę setek kryptowalut w ośmiu popularnych łańcuchach bloków, w tym Ethereum, Binance Smart Chain, Optimism, Avalanche i innych. Użytkownicy mogą również korzystać z dziesiątek pul płynności UniSwap i opcji stakingu, aby zdobywać nagrody poprzez zapewnianie płynności.

Compound (COMP)

Compound to kolejny protokół pożyczkowy DeFi wykorzystywany do yield farmingu. Użytkownicy mogą deponować kryptowaluty w pulach płynności Compound i otrzymywać w zamian nagrody od dostawców płynności. Ponadto użytkownicy mogą pożyczać kryptowaluty od Compound, deponując określoną ilość aktywów zabezpieczających. Po spłacie pożyczki mogą odzyskać swoje zabezpieczenie.