2.14 Najczęstsze oszustwa kryptowalutowe

Od czasu powstania Bitcoina w 2008 roku branża kryptowalut znacznie się rozwinęła. Rosnąca popularność przyciąga również do przestrzeni kryptograficznej oszustów i naciągaczy.

Blockchain, podstawowa technologia kryptowalut, jest jedną z najbezpieczniejszych i odpornych na manipulacje aktualnie dostępnych technologii. Istnieje jednak wiele technik uprawianych przez oszustów w celu wykorzystania użytkowników kryptowalut. Biorąc pod uwagę znaczący rozwój walut cyfrowych w ciągu ostatnich kilku lat, bardzo ważna jest znajomość różnych zagrożeń w branży, aby móc uniknąć ich wszelkimi możliwymi sposobami.

Ta lekcja szczegółowo omawia popularne rodzaje oszustw związanych z kryptowalutami.

Treść

• Główne rodzaje oszustw kryptowalutowych
• Jak unikać oszustw kryptowalutowych?

Główne rodzaje oszustw kryptowalutowych

Przyjrzyjmy się niektórym z najbardziej typowych oszustw kryptowalutowych.

Schematy Ponziego (piramida finansowa)

Chociaż schematy Ponziego są o wiele starsze niż wirtualne waluty, nadal można natknąć się na nie także w branży kryptograficznej.

Operatorzy schematu Ponziego wabią inwestorów, obiecując im „szybkie wzbogacenie się” lub „wysoką stopę zwrotu w krótkim czasie”. Pobierane od nowych inwestorów środki wręczają starszym inwestorom jako stopę zwrotu. Upraszczając, jest to okradanie Piotra, aby zapłacić Pawłowi. W ten sposób oszustwo trwa a piramida rośnie. Na końcu operatorzy uciekają, zabierając ze sobą ogromne kwoty.

Kilka Początkowych Ofert Coinów ( ICO- Initial Coin Offerings) na rynku kryptowalut było schematami Ponziego. Schemat jest prosty: ICO wprowadza na rynek nowy coin lub token i przekonuje inwestorów do zakupu danego tokenu. Kiedy struktura nabiera rozpędu i przyciąga wystarczającą ilość użytkowników, założyciele odchodzą razem z funduszami oszukanych inwestorów.

Phishing 

Oszustwa phishingowe także istnieją znacznie dłużej niż kryptowaluty i mogą być wykorzystywane na wiele różnych sposobów. Są bardzo powszechne w każdym sektorze, a branża krypto nie jest wyjątkiem.

W oszustwie phishingowym hakerzy uzyskują prywatne dane użytkowników za pomocą różnych źródeł, takich jak e-maile, telefon, fałszywe strony internetowe i platformy mediów społecznościowych itp. Do użytkowników wysyłane są np. maile phishingowe z prośbą o kliknięcie w link, który przenosi ich na zewnętrzną stronę gdzie są proszeni o uzupełnienie prywatnych danych. Czasami hakerzy używają adresu domeny, który jest łudząco podobny do adresu oficjalnej platformy kryptograficznej. Gdy atakujący zdobędzie dane uwierzytelniające i hasła, może łatwo ukraść fundusze kryptograficzne użytkowników.

Oszustwa kryptowalutowe w mediach społecznościowych

Oszustwa kryptowalutowe w mediach społecznościowych są bardzo powszechne. Waluty cyfrowe są bardzo niestabilne i oczywiste jest, że obawiamy się utraty ogromnych zysków, jeśli nie wejdziemy do branży wystarczająco. Oszuści traktują ten stan jako okazję do okradania nowych inwestorów.

We wszystkich mediach społecznościowych, takich jak YouTube, Facebook, Twitter, Telegram, Instagram, odróżnienie prawdziwych postów, wydarzeń, reklam od tych fałszywych jest prawie niemożliwe. Istnieje wiele przypadków, w których fałszywe tweety zostały opublikowane w imieniu popularnych osób, takich jak Elon Musk, Jeff Bezos, Joe Biden, obiecując wielokrotne pomnażenie zysku w zamian za wysłanie 1 BTC lub 1 ETH na adres ich portfela. Hakerzy tworzą również fałszywe konta z nazwami popularnych platform kryptograficznych na kanałach takich jak Telegram gdzie proszą użytkowników o poufne informacje, aby uzyskać środki.

Oszustwa pump and dump 

Nieetyczne praktyki rynkowe, takie jak systemy pump and dump, stają cię coraz popularniejsze w branży kryptograficznej. Jest to oszustwo, gdzie grupa traderów lub osoba fizyczna manipuluje ceną określonego tokena, kupując dany coin w dużej ilości. Jednocześnie coin ten jest również promowany na kilku kanałach w mediach społecznościowych. Prowadzi to do tego, że inni użytkownicy kupują ten token, zwiększając tym samym jego cenę.

Dopiero gdy cena osiągnie próg, grupa traderów porzuca (dump) sztucznie napompowanego (pump) w ten sposób coina, powodując gwałtowny spadek jego ceny. Traderzy, którzy inicjują “pompowanie”, są jedynymi beneficjentami, pozostawiając innych traderów ze stratami.

Fałszywe portfele i wymiany

Fałszywe portfele tworzone są do oszukiwania posiadaczy kryptowalut. Zwabieni ofertą promocyjną lub bonusową użytkownicy deponują w nich swoje BTC lub ETH. Kiedy użytkownik wyśle swoje środki na fałszywy wallet, nigdy nie będzie mógł ich odzyskać.

Fałszywe giełdy kryptograficzne przyciągają klientów, oferując korzyści, takie jak niskie opłaty transakcyjne, rabaty itp. Gdy użytkownik zdeponuje swoje środki na takiej giełdzie, ich wypłata jest utrudniona. Niektóre fałszywe giełdy kryptograficzne zarabiają na prowizjach, umieszczając na swojej platformie fałszywe tokeny ICO.

Chociaż branża kryptograficzna rozwija się bardzo dynamicznie, wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju. Rynek ten jest więc bardziej podatny na różnego rodzaju oszustwa i kradzieże. Niemniej jednak stosując ścisłe metody ostrożności, użytkownicy mogą uniknąć oszustw i zabezpieczyć swoje fundusze.

Jak unikać oszustw kryptograficznych?

Przeprowadzanie należytej staranności (analizy due diligence) jest zawsze na czasie. Zawsze warto wziąć pod uwagę wszystkie ryzyka związane z handlem wirtualnymi walutami.

Przejdźmy przez kilka metod, jakie pomogą Ci uniknąć oszustw kryptograficznych.

• Sam zrób rozeznanie przed zainwestowaniem w dany projekt, wymianę, ICO, portfel itp.
• Przed podjęciem decyzji zweryfikuj szczegóły nowych projektów, przeglądając white paper, tokenomics, profile założycieli itp.
• Nie udostępniaj nikomu swoich danych uwierzytelniających, takich jak identyfikatory logowania, hasła, słowa początkowe, nawet jeśli przedstawiają się jako administratorzy używanej przez Ciebie platformy.
• Używaj oprogramowania antyphishingowego do blokowania złośliwych stron internetowych i regularnie aktualizuj swoje oprogramowanie antywirusowe.
• Nigdy nie ufaj obietnicom „szybkiego wzbogacenia się”, znalezionym na jakiejś stronie internetowej lub w mediach społecznościowych.
• Wysyłając krypto, sprawdź wielokrotnie adres odbiorcy, aby upewnić się, że jest poprawny.
• Bądź czujny na wszelkie oznaki oszustwa i sygnały alarmujące. Nie wpisuj swoich danych, jeśli adres URL, logo, interfejs strony wydają się nietypowe lub podejrzane.
• Włącz dodatkowe środki bezpieczeństwa, takie jak uwierzytelnianie dwuskładnikowe.

Lepiej zabezpieczyć się zawczasu, niż potem żałować. Pamiętaj więc, aby zachować szczególną ostrożność przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.