1.26 Criptovalute DeFi

 

La finanza decentralizzata (DeFi) è uno dei segmenti più importanti del mercato delle criptovalute perché fornisce varie utilità finanziarie alle valute digitali. Le più importanti applicazioni blockchain decentralizzate (dApp) si concentrano sulle funzionalità DeFi, costruendo un mercato finanziario decentralizzato completamente nuovo.

 

In questa lezione impareremo cos'è la DeFi, come funziona e alcune delle principali monete DeFi. Verificheremo anche quali vantaggi e rischi significativi comportano i protocolli DeFi e quali sono le app DeFi più popolari sul mercato.

Cos’è la DeFi?

La DeFi è un prodotto chiave della tecnologia blockchain e delle criptovalute che offre agli utenti un rapido accesso a una vasta gamma di servizi finanziari. Tutti i protocolli DeFi sono app decentralizzate che gli utenti possono utilizzare collegando i propri portafogli crypto.

 

I servizi DeFi più popolari sono lo staking, la fornitura di liquidità, gli swap di asset decentralizzati, lending e borrowing. La crescente popolarità della DeFi è dovuta principalmente al fatto che l’utilizzo di un protocollo DeFi non richiede pratiche burocratiche complesse ed è più veloce rispetto alle istituzioni convenzionali come le banche.

 

La DeFi elimina gli intermediari come i broker e i servizi di intermediazione come i fornitori di pagamenti. Invece, gli utenti finali possono trattare direttamente con i fornitori di servizi finanziari, riducendo efficacemente i costi del servizio e accelerando le operazioni finanziarie.

 

Tuttavia, la DeFi è ancora lontana dal superare le valute fiat e il sistema bancario tradizionale, e presenta diversi rischi per la sicurezza a causa della mancanza di normative legali.

I Vantaggi della DeFi

• Chiunque può utilizzare un protocollo DeFi collegando la propria app di portafoglio crypto alla piattaforma.

• I protocolli DeFi sono decentralizzati e non sono controllati da entità centralizzate o istituzioni governative.

• Ottenere un prestito DeFi è molto più semplice rispetto ai prestiti bancari tradizionali.

• I protocolli DeFi consentono agli utenti di ricevere tassi di interesse, premi per lo staking e premi per la fornitura di liquidità molto più elevati rispetto ai tassi di interesse delle banche.

• L’utilizzo di una piattaforma DeFi non richiede alcuna documentazione.

I Rischi della DeFi

• Il mercato DeFi è privo di regolamentazioni e non esistono meccanismi di controllo su chi può gestire un protocollo DeFi e come.

• Esistono molti progetti DeFi truffa che promettono premi non realistici. Le persone dietro questi progetti a volte chiudono improvvisamente il protocollo e rubano tutta la tesoreria della piattaforma. 

• Gli utenti hanno poca o nessuna protezione se una piattaforma DeFi viene violata e i loro beni vengono rubati.

Le Principali Criptovalute per il Lancio di Protocolli DeFi

Diamo un’occhiata ad alcune delle blockchain più popolari per il lancio dei protocolli DeFi.

Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) è la blockchain più importante per il lancio dei protocolli DeFi. È la prima blockchain a lanciare funzionalità di contratto intelligente, essenziali per creare tutti i tipi di app decentralizzate. La maggior parte delle prime dApp erano protocolli DeFi e, nonostante le commissioni relativamente elevate del gas Ethereum, ETH rimane la criptovaluta più popolare per gli sviluppatori DeFi.

Avalanche (AVAX)

Avalanche rappresenta un importante passo avanti rispetto a Ethereum per quanto riguarda il throughput della rete perché AVAX può elaborare fino a 4.500 transazioni al secondo. Ecco perché Avalanche è una scelta popolare per il lancio di dApp DeFi che mirano a una base di utenti enorme. Con l’elevata capacità di elaborazione della rete Avalanche, lanciare un protocollo DeFi con migliaia di utenti attivi non è un problema.

Polygon (MATIC)

Polygon è la soluzione leader per lo scaling di Ethereum. È una rete Layer 2 per Ethereum, il che significa che non è una blockchain indipendente. Invece, è legato a Ethereum ma utilizza meccanismi operativi notevolmente diversi per elaborare molte più transazioni rispetto a Ethereum e a un ritmo più veloce. Sono necessari meno di due secondi per confermare una transazione Polygon e la rete può elaborare fino a 65.000 transazioni al secondo.

Polkadot (DOT)

Polkadot è un protocollo multichain frammentato che consente agli sviluppatori di lanciare blockchain personalizzate con elevata interoperabilità e interconnettività. Polkadot viene spesso definito metaprotocollo Layer 0 perché consente agli sviluppatori di costruire intere blockchain sull'infrastruttura Polkadot.

Cardano (ADA)

La blockchain Cardano (ADA) è uno degli ecosistemi DeFi in più rapida crescita nel mercato delle criptovalute. La rete può elaborare più di 1000 transazioni al secondo e offre una sicurezza delle transazioni eccezionale. Tutte le proposte di aggiornamento della rete Cardano passano attraverso un rigoroso processo di revisione scientifico per garantire la sicurezza e l'affidabilità della rete.

Protocolli DeFi Principali

Ora diamo un’occhiata ad alcuni dei più grandi protocolli DeFi sul mercato.

Aave (AAVE)

Aave è un importante protocollo di lending e borrowing DeFi, lanciato originariamente sulla blockchain di Ethereum nel 2020. Tuttavia, Aaave si è evoluto notevolmente nel corso degli anni ed è ora disponibile su Avalanche, Polygon e varie reti aggiuntive. Gli utenti possono utilizzare il protocollo per prendere in prestito criptovalute o depositare beni e guadagnare interessi come prestatori. Aave è noto per fornire liquidità profonda, ed è per questo che molte piattaforme DeFi più piccole lo utilizzano per ottenere liquidità per le loro operazioni quotidiane.

UniSwap (UNI)

UniSwap (UNI) è tra le piattaforme DeFi più grandi e versatili. È principalmente una piattaforma di scambio di criptovalute decentralizzata che consente agli utenti di scambiare centinaia di criptovalute su otto popolari blockchain, tra cui Ethereum, Binance Smart Chain, Optimism, Avalanche e altre. Gli utenti possono anche utilizzare dozzine di pool di liquidità UniSwap e opzioni di staking per guadagnare premi fornendo liquidità.

Compound (COMP)

Compound è un altro protocollo di prestito DeFi utilizzato per lo yield farming. Gli utenti possono depositare criptovalute nei pool di liquidità di Compound e ottenere in cambio premi dai fornitori di liquidità. Inoltre, gli utenti possono prendere in prestito criptovalute da Compound depositando una certa quantità di risorse collaterali. Una volta rimborsato il prestito, possono recuperare la garanzia.