- Co w przypadku jeśli moje środki nie zostały zaksięgowane na saldzie a zostałem poproszony o weryfikację źródła pochodzenia środków wpłaconych na giełdę?
- Co w przypadku, jeśli przedstawiłem dokumenty, o które zostałem poproszony ale nie jest to wystarczające?
- Co w sytuacji jeśli kryptowaluta pochodzi z giełdy która już nie istnieje i nie mam możliwości wygenerowania potwierdzenia?
- Czy weryfikacja źródła pochodzenia środków jest jednorazowa?
- Czy wystarczy samo oświadczenie o źródle pochodzenia środków oraz czy zondacrypto pyta wszystkich Użytkowników o tego typu kwestie?
- Dlaczego inne giełdy obsługujące waluty FIAT nie pytają o tego typu rzeczy?
- Dlaczego nie weryfikujemy tego typu kwestii podczas wpłaty a często dopiero przy wypłacie środków?
- Dlaczego wymagane jest sprawdzenie źródła pochodzenia środków pomimo tego, iż pochodzą one z banku, który środki już sprawdził?
- Dlaczego zondacrypto prosi o podanie takich informacji skoro żaden bank nigdy nie pytał mnie o tego typu kwestie?
- Jak udokumentować kryptowaluty, które uzyskało się np. przez obrót na innej giełdzie? Jaka dokumentacja jest w takim przypadku wystarczająca?
- Jak udowodnić darowiznę jeśli nie przekroczyła ona kwoty, którą należy zgłosić do Urzędu Skarbowego?
- Jak wymóg udostępnienia informacji związanych z weryfikacją AML ma się w stosunku do ustawy RODO?
- Jakie są konsekwencje odmowy złożenia oświadczenia o źródłach środków wpłacanych na giełdę?
- Na jakiej podstawie zbierane są informacje dotyczące moich finansów?
- Od jakiej kwoty weryfikowane jest źródło pochodzenia środków wpłacanych na giełdę?
- W jaki sposób mogę pokazać swoje oszczędności z ostatnich kilkunastu / kilkudziesięciu lat?
- W jaki sposób pokazać źródło pochodzenia środków jeśli zamieniłem kryptowaluty na platformie z której nie da się wygenerować potwierdzenia transakcji?
- W jaki sposób udowodnić pochodzenie środków, jeśli pochodzą one z kopania kryptowalut lub różnego rodzaju airdrop’ów?
entriesSize: 18
differTime: 0.013
Co w przypadku jeśli moje środki nie zostały zaksięgowane na saldzie a zostałem poproszony o weryfikację źródła pochodzenia środków wpłaconych na giełdę?
Taka sytuacja ma miejsce najczęściej w przypadku kiedy o dokumentację dotyczącą źródła środków wpłacanych na giełdę zostaniemy dopytani przez operatora płatności.
Co w przypadku, jeśli przedstawiłem dokumenty, o które zostałem poproszony ale nie jest to wystarczające?
Zgodnie z przepisami, zondacrypto może zwrócić się z prośbą o uzupełnienie dokumentacji, w momencie jeśli uzna, że dokumentacja przesłana do tej pory jest niewystarczająca.
Co w sytuacji jeśli kryptowaluta pochodzi z giełdy która już nie istnieje i nie mam możliwości wygenerowania potwierdzenia?
W takiej sytuacji najlepiej jest posłużyć się mailowymi potwierdzeniem realizacji dyspozycji wpłat lub wypłat na/z giełdy.
Czy weryfikacja źródła pochodzenia środków jest jednorazowa?
Proces weryfikacji źródła pochodzenia środków wymaga aktualizacji co jakiś czas (§ 20 ust. 1 pkt 6 oraz § 23 ust. 2 pkt 1-3 estońska Ustawa o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017r.) Niestety nie da się jasno sprecyzować okresu ze względu na to, że jest on zależny od wielu przesłanek takich
Czy wystarczy samo oświadczenie o źródle pochodzenia środków oraz czy zondacrypto pyta wszystkich Użytkowników o tego typu kwestie?
Samo oświadczenie nie jest wystarczające i musi być ono poparte odpowiednią dokumentacją (§ 43 ust. 1 estońskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu z 26.10.2017r.).
Dlaczego inne giełdy obsługujące waluty FIAT nie pytają o tego typu rzeczy?
Giełda zondacrypto jest giełdą regulowaną, posiadającą estońską licencję “Providing a virtual currency service”. W związku z tym giełdę obejmują regulację jurysdykcji estońskiej.
Działania giełdy zondacrypto podejmowane ze względu na wymogi wynikające z regulacji AML, a dokładnie z estońskiej Ustawy o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017r. Niemniej jednak przepisy krajowe w Unii Europejskiej mają swoje podłoże w regulacjach Unijnych (Dyrektywy AML od IV do VI).
Dlaczego nie weryfikujemy tego typu kwestii podczas wpłaty a często dopiero przy wypłacie środków?
To podejście wypracowane dobrą praktyką. Ogromna większość klientów woli mieć możliwość dysponowania swoimi środkami zaraz po wpłacie a kwestie związane z weryfikacją pozostawić na moment realizacji wypłaty poza giełdę.
Dlaczego wymagane jest sprawdzenie źródła pochodzenia środków pomimo tego, iż pochodzą one z banku, który środki już sprawdził?
Każda instytucja finansowa jest zobowiązana do prowadzenia własnego systemu AML. Ze względu na to jesteśmy zobowiązani do przeprowadzenia sprawdzenia źródła środków wpłacanych do nas na własne potrzeby określone w ustawie AML.
Dlaczego zondacrypto prosi o podanie takich informacji skoro żaden bank nigdy nie pytał mnie o tego typu kwestie?
Banki również weryfikują źródła pochodzenia środków swoich klientów. Mają one natomiast wgląd bezpośrednio w konto klienta, mogą również wymieniać się informacjami o klientach między sobą, dlatego proces ten jest dla klienta mniej “inwazyjny” często wręcz niezauważalny.
Jak udokumentować kryptowaluty, które uzyskało się np. przez obrót na innej giełdzie? Jaka dokumentacja jest w takim przypadku wystarczająca?
W tej sytuacji wystarczające jest potwierdzenie zakupu kryptowalut za walutę FIAT na innej giełdzie oraz potwierdzenie historii transakcji, która wygenerowała zysk wpłacony na konto w zondacrypto.
Jak udowodnić darowiznę jeśli nie przekroczyła ona kwoty, którą należy zgłosić do Urzędu Skarbowego?
W tym przypadku wystarczy potwierdzenie przekazania środków pomiędzy darczyńcą a obdarowanym. Najprościej jest pokazać potwierdzenie przelewu lub umowę darowizny z adnotacją o przekazaniu środków w gotówce. |
Jak wymóg udostępnienia informacji związanych z weryfikacją AML ma się w stosunku do ustawy RODO?
W kontekście RODO w cytowanym przepisie mowa o tym że pozyskanie tych informacji oraz przetwarzanie ich przez podmioty obowiązane w celach określonych ustawą AML (estońska Ustawa o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017r.) jest możliwe ponieważ realizacja
Jakie są konsekwencje odmowy złożenia oświadczenia o źródłach środków wpłacanych na giełdę?
W przypadku kiedy bez wsparcia, udziału Klienta (tj. dostarczenia odpowiedniej dokumentacji), zondacrypto nie jest w stanie ustalić i potwierdzić źródła środków wpłacanych na giełdę, zgodnie z ustawą (estońska Ustawa o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017r.)
Na jakiej podstawie zbierane są informacje dotyczące moich finansów?
Giełda zondacrypto jest giełdą regulowaną, posiadającą estońską licencję “Providing a virtual currency service”. W związku z tym giełdę obejmują regulacje jurysdykcji estońskiej.
Od jakiej kwoty weryfikowane jest źródło pochodzenia środków wpłacanych na giełdę?
Co do zasady przyjmujemy 15 000 EUR, oznacza to mniej więcej tyle że po przekroczeniu tej kwoty należy się spodziewać zapytania o źródło. Nie należy jednak brać tego za pewnik. Są sytuacje kiedy mamy wystarczająco dużo informacji o kliencie, aby o to nie pytać przy takiej kwocie, są również sytuacje, iż
W jaki sposób mogę pokazać swoje oszczędności z ostatnich kilkunastu / kilkudziesięciu lat?
W takim przypadku sugerujemy pokazać proces gromadzenia oszczędności poprzez wygenerowanie wyciągu z uznaniami na koncie oszczędnościowym pokazujący jak były one gromadzone.
W jaki sposób pokazać źródło pochodzenia środków jeśli zamieniłem kryptowaluty na platformie z której nie da się wygenerować potwierdzenia transakcji?
W takiej sytuacji możemy zaakceptować historię w postaci zrzutów ekranu obrazujących transakcję wymiany. Istotne aby było na nich widać identyfikator pozwalający określić właściciela np. adres mailowy, login lub imię i nazwisko który
W jaki sposób udowodnić pochodzenie środków, jeśli pochodzą one z kopania kryptowalut lub różnego rodzaju airdrop’ów?
W zależności od sytuacji sugerujemy następujące rozwiązania: - a) Jeżeli są to środki wykopane w ramach kopania na własny rachunek to należy podać komplet informacji na ten temat.
entriesSize: 18
differTime: 0.001