Taka sytuacja ma miejsce najczęściej w przypadku, kiedy o dokumentację dotyczącą źródła środków wpłacanych na giełdę zostaniemy dopytani przez operatora płatności. 

Zgodnie z przepisami, zondacrypto może zwrócić się z prośbą o uzupełnienie dokumentacji, w momencie jeśli uzna, że dokumentacja przesłana do tej pory jest niewystarczająca. 

W takiej sytuacji najlepiej jest posłużyć się mailowymi potwierdzeniem realizacji dyspozycji wpłat lub wypłat na/z giełdy.

Proces weryfikacji źródła pochodzenia środków wymaga aktualizacji co jakiś czas (§ 20 ust. 1 pkt 6 oraz § 23 ust. 2 pkt 1-3 estońska Ustawa o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017r.) Niestety nie da się jasno sprecyzować okresu ze względu na to, że jest on zależny od wielu przesłanek takich

Samo oświadczenie nie jest wystarczające i musi być ono poparte odpowiednią dokumentacją (§ 43 ust. 1 estońskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu z 26.10.2017r.). 

Giełda zondacrypto jest giełdą regulowaną, posiadającą estońską licencję „Providing a virtual currency service”. W związku z tym giełdę obejmują regulację jurysdykcji estońskiej.

Działania giełdy zondacrypto podejmowane ze względu na wymogi wynikające z regulacji AML, a dokładnie z estońskiej Ustawy o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017r. Niemniej jednak przepisy krajowe w Unii Europejskiej mają swoje podłoże w regulacjach Unijnych (Dyrektywy AML od IV do VI).

To podejście wypracowane dobrą praktyką. Ogromna większość klientów woli mieć możliwość dysponowania swoimi środkami zaraz po wpłacie a kwestie związane z weryfikacją pozostawić na moment realizacji wypłaty poza giełdę.

Każda instytucja finansowa jest zobowiązana do prowadzenia własnego systemu AML. Ze względu na to jesteśmy zobowiązani do przeprowadzenia sprawdzenia źródła środków wpłacanych do nas na własne potrzeby określone w ustawie AML. 

Banki również weryfikują źródła pochodzenia środków swoich klientów. Mają one natomiast wgląd bezpośrednio w konto klienta, mogą również wymieniać się informacjami o klientach między sobą, dlatego proces ten jest dla klienta mniej “inwazyjny”, często wręcz niezauważalny.

W tej sytuacji wystarczające jest potwierdzenie zakupu kryptowalut za walutę FIAT na innej giełdzie oraz potwierdzenie historii transakcji, która wygenerowała zysk wpłacony na konto w zondacrypto. 

W tym przypadku wystarczy potwierdzenie przekazania środków pomiędzy darczyńcą a obdarowanym. Najprościej jest pokazać potwierdzenie przelewu lub umowę darowizny z adnotacją o przekazaniu środków w gotówce.

W kontekście RODO w cytowanym przepisie mowa o tym, że pozyskanie tych informacji oraz przetwarzanie ich przez podmioty obowiązane w celach określonych ustawą AML (estońska Ustawa o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017r.).

W przypadku kiedy bez wsparcia, udziału Klienta (tj. dostarczenia odpowiedniej dokumentacji), zondacrypto nie jest w stanie ustalić i potwierdzić źródła środków wpłacanych na giełdę, zgodnie z ustawą (estońska Ustawa o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017r.). 

Giełda zondacrypto jest giełdą regulowaną, posiadającą estońską licencję „Providing a virtual currency service”. W związku z tym giełdę obejmują regulacje jurysdykcji estońskiej. 

Co do zasady przyjmujemy 15 000 EUR, oznacza to mniej więcej tyle że po przekroczeniu tej kwoty należy się spodziewać zapytania o źródło. Nie należy jednak brać tego za pewnik. Są sytuacje kiedy mamy wystarczająco dużo informacji o kliencie, aby o to nie pytać przy takiej kwocie, są również sytuacje, iż

W takim przypadku sugerujemy pokazać proces gromadzenia oszczędności poprzez wygenerowanie wyciągu z uznaniami na koncie oszczędnościowym pokazujący jak były one gromadzone.

W takiej sytuacji możemy zaakceptować historię w postaci zrzutów ekranu obrazujących transakcję wymiany. Istotne aby było na nich widać identyfikator pozwalający określić właściciela np. adres mailowy, login lub imię i nazwisko który

W zależności od sytuacji sugerujemy następujące rozwiązania: - a) Jeżeli są to środki wykopane w ramach kopania na własny rachunek to należy podać komplet informacji na ten temat.