Na czym polega weryfikacja źródła pochodzenia środków?

​​​​​​zondacrypto jako licencjonowana giełda działająca w oparciu o estońską licencję „Providing a virtual currency service”, podlega przepisom estońskiej Ustawy o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017 r. Oznacza to, że jesteśmy prawnie zobowiązani do stosowania tzw. środków bezpieczeństwa finansowego, w tym do monitorowania relacji biznesowych z klientami oraz ustalania i weryfikowania źródeł pochodzenia środków wpłacanych na giełdę (§ 23 ust. 2 pkt 3 ustawy AML).

Weryfikacja źródła pochodzenia środków ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Decyzję o tym, którzy klienci powinni przejść przez weryfikację, podejmujemy indywidualnie. Jest ona oparta na ocenie ryzyka, aktywności klienta i informacji zebranych podczas procedury KYC (Know Your Customer).

W praktyce może to oznaczać konieczność przedstawienia dokumentów potwierdzających legalne źródło środków, np.:

• potwierdzenia przelewów bankowych,
• historii transakcji z innych giełd,
• zeznań podatkowych,
• dokumentów potwierdzających otrzymanie darowizny lub spadku,
• informacji o dochodach z kopania kryptowalut.

Zgodnie z prawem samo oświadczenie klienta nie jest wystarczające – musi być poparte dokumentacją (§ 23 ust. 2 pkt 3 ustawy AML).

Weryfikacja AML jest zgodna z przepisami RODO, ponieważ realizacja ustawy AML stanowi działanie w interesie publicznym (§ 48 ust. 2 ustawy AML). Oznacza to, że zondacrypto ma nie tylko prawo, ale obowiązek zbierania i przetwarzania tych danych.

W przypadku braku możliwości ustalenia źródła środków, zondacrypto – zgodnie z przepisami – ma obowiązek odmówić kontynuacji relacji biznesowej. Oznacza to, że może dojść do rozwiązania współpracy bez okresu wypowiedzenia (§ 42 ust. 4 oraz § 44 ust. 1 ustawy AML). W takich sytuacjach środki mogą zostać zwrócone wyłącznie na konto bankowe w Europejskim Obszarze Gospodarczym, po uprzedniej konwersji kryptowaluty na walutę FIAT.