Zgodnie z przepisami zondacrypto może zwrócić się z prośbą o uzupełnienie dokumentacji, w momencie jeśli uzna, że dokumentacja przesłana do tej pory jest niewystarczająca. Dokumenty niewystarczające to takie, z których nie da się wywnioskować i połączyć środków wpłaconych do nas z ich źródłem. Najczęstsze powody to:
a) Na dokumentach nie widać, kogo one przedstawiają (brak danych osobowych), często zrzuty ekranu są tak zrobione
b) Umowa potwierdzajaca źródło w postaci np. darowizny/pożyczki jest niekompletna lub nie pokrywa całej weryfikowanej kwoty
c) Nie zachowano ciągłości przepływu środków (klient pokazuje konto, które jest nie powiązane z wpłatą na zondacrypto)
d) Analiza wyciągu udostępnionego przez klienta rodzi kolejne pytania np. o relacje z osobami trzecimi zasilającymi konto klienta, wpłaty gotówkowe, niepasujące do profilu klienta
e) Udostępniony do weryfikacji PIT za okres, w którym miała miejsce pierwsza inwestycja w krypto sugeruje, że klient mógł mieć problem z odłożeniem wystarczającej kwoty na zakupy
f) Przesłane dokumenty są tzw. „screenami”, „zrzutami ekranu”, które są bardziej podatne na modyfikacje i ingerencje, aniżeli pliki z rozszerzeniem .pdf.
W przypadku, gdy dokumentacja jest niewystarczająca, zondacrypto ma możliwość wstrzymania realizacji transakcji do momentu uzyskania dokumentacji pozwalającej zamknąć proces (§ 43 ust. 1 ustawy AML).
