Κατά κανόνα, το όριο που ισχύει είναι 15 000 EUR, που σημαίνει ότι μετά την υπέρβαση αυτού του ποσού, μπορεί να ζητηθεί πληροφορία σχετικά με την προέλευση των χρημάτων. Ωστόσο, αυτό δεν είναι απόλυτο. Υπάρχουν περιπτώσεις όπου έχουμε επαρκείς πληροφορίες για τον πελάτη ώστε να μην απαιτείται αυτή η επαλήθευση για αυτό το ποσό, αλλά και περιπτώσεις όπου...

Μια απλή δήλωση δεν είναι επαρκής και πρέπει να υποστηρίζεται από την κατάλληλη τεκμηρίωση (§ 43 παρ. 1 του Εσθονικού Νόμου για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας της 26.10.2017). 

Το χρηματιστήριο zondacrypto είναι ένα ρυθμιζόμενο χρηματιστήριο που διαθέτει εσθονική άδεια "Providing a virtual currency service". Επομένως, υπόκειται στους κανονισμούς της εσθονικής δικαιοδοσίας.

Οι ενέργειες που λαμβάνει η zondacrypto απορρέουν από τις απαιτήσεις της νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), συγκεκριμένα από τον Εσθονικό Νόμο για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας της 26.10.2017. Παρόλα αυτά, η εθνική νομοθεσία των κρατών-μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης βασίζεται στις ευρωπαϊκές κανονιστικές ρυθμίσεις (Οδηγίες AML IV έως VI).

Κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα είναι υποχρεωμένο να διατηρεί το δικό του σύστημα AML. Εξαιτίας αυτού, είμαστε υποχρεωμένοι να πραγματοποιήσουμε ανεξάρτητο έλεγχο της προέλευσης των κεφαλαίων που κατατίθενται σε εμάς, σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζει ο νόμος AML. 

Αυτή η προσέγγιση έχει διαμορφωθεί βάσει βέλτιστων πρακτικών. Η συντριπτική πλειονότητα των πελατών προτιμά να έχει τη δυνατότητα να διαχειρίζεται τα κεφάλαιά της αμέσως μετά την κατάθεση, αφήνοντας τα ζητήματα επαλήθευσης για τη στιγμή της ανάληψης εκτός του χρηματιστηρίου.

Οι τράπεζες επίσης επαληθεύουν την προέλευση των κεφαλαίων των πελατών τους. Ωστόσο, έχουν άμεση πρόσβαση στον λογαριασμό του πελάτη και μπορούν επίσης να ανταλλάσσουν πληροφορίες μεταξύ τους, γεγονός που καθιστά αυτή τη διαδικασία λιγότερο "παρεμβατική" για τον πελάτη και συχνά σχεδόν ανεπαίσθητη.

Η διαδικασία επαλήθευσης της προέλευσης των κεφαλαίων απαιτεί περιοδική ενημέρωση (§ 20 παρ. 1 σημείο 6 και § 23 παρ. 2 σημεία 1-3 του εσθονικού Νόμου για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας της 26.10.2017). Δυστυχώς, δεν είναι δυνατόν να προσδιοριστεί σαφώς η περίοδος, καθώς εξαρτάται από πολλούς παράγοντες, όπως

Σε περίπτωση που, χωρίς τη συνεργασία και τη συμμετοχή του πελάτη (δηλαδή την παροχή της απαραίτητης τεκμηρίωσης), η zondacrypto  δεν είναι σε θέση να προσδιορίσει και να επιβεβαιώσει την προέλευση των κεφαλαίων που κατατίθενται στο ανταλλακτήριο, ενεργεί σύμφωνα με τον νόμο (εσθονικός Νόμος για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας της 26.10.2017). 

Σε αυτήν την περίπτωση, προτείνουμε να αποδείξετε τη διαδικασία συσσώρευσης των αποταμιεύσεών σας δημιουργώντας ένα αντίγραφο κίνησης λογαριασμού με τις πιστώσεις στον αποταμιευτικό λογαριασμό, που να δείχνει πώς συγκεντρώθηκαν.

Σε αυτήν την περίπτωση, αρκεί η επιβεβαίωση της μεταβίβασης των χρημάτων μεταξύ του δωρητή και του δωρεοδόχου. Ο πιο απλός τρόπος είναι να παρουσιαστεί η επιβεβαίωση της τραπεζικής μεταφοράς ή η σύμβαση δωρεάς με σημείωση για τη μεταβίβαση των χρημάτων σε μετρητά.

Σε μια τέτοια περίπτωση, μπορούμε να αποδεχτούμε το ιστορικό σε μορφή στιγμιότυπων οθόνης που απεικονίζουν τη συναλλαγή ανταλλαγής. Είναι σημαντικό να εμφανίζεται ένας αναγνωριστικός παράγοντας που να επιτρέπει τον προσδιορισμό του κατόχου, όπως η διεύθυνση email, το όνομα χρήστη ή το ονοματεπώνυμο.

Ανάλογα με την περίπτωση, προτείνουμε τις ακόλουθες λύσεις: - α) Εάν τα χρήματα προέρχονται από την εξόρυξη για προσωπικό όφελος, θα πρέπει να παρέχεται πλήρες σύνολο πληροφοριών σχετικά με αυτό.

Σε αυτήν την περίπτωση, επαρκές είναι το αποδεικτικό αγοράς κρυπτονομισμάτων με νόμισμα FIAT σε άλλο ανταλλακτήριο, καθώς και το αποδεικτικό ιστορικού συναλλαγών που παρήγαγε το κέρδος που κατατέθηκε στον λογαριασμό στο zondacrypto. 

Στο πλαίσιο του GDPR, το αναφερόμενο άρθρο ορίζει ότι η απόκτηση αυτών των πληροφοριών και η επεξεργασία τους από τα υπόχρεα μέρη πραγματοποιείται για τους σκοπούς που καθορίζονται από τον νόμο AML (Εσθονικός Νόμος για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας της 26.10.2017).

Το ανταλλακτήριο zondacrypto είναι ένα ρυθμιζόμενο ανταλλακτήριο που διαθέτει την εσθονική άδεια «Providing a virtual currency service». Ως εκ τούτου, υπόκειται στους κανονισμούς της εσθονικής δικαιοδοσίας. 

Σύμφωνα με τους κανονισμούς, η zondacrypto μπορεί να ζητήσει τη συμπλήρωση της τεκμηρίωσης, εάν κρίνει ότι η τεκμηρίωση που έχει υποβληθεί μέχρι στιγμής είναι ανεπαρκής. 

Σε μια τέτοια περίπτωση, είναι καλύτερο να χρησιμοποιήσετε τα email επιβεβαίωσης για την εκτέλεση καταθέσεων ή αναλήψεων από/προς το χρηματιστήριο.

Αυτή η κατάσταση προκύπτει συνήθως όταν ο πάροχος πληρωμών ζητά πρόσθετη τεκμηρίωση σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων που κατατίθενται στο χρηματιστήριο.