Ποιες είναι οι συνέπειες της άρνησης υποβολής δήλωσης σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων που κατατίθενται στο ανταλλακτήριο;

Σε περίπτωση που χωρίς την υποστήριξη ή τη συμμετοχή του Πελάτη (δηλ. την παροχή της κατάλληλης τεκμηρίωσης), η zondacrypto δεν είναι σε θέση να καθορίσει και να επιβεβαιώσει την προέλευση των κεφαλαίων που κατατίθενται στο χρηματιστήριο, σύμφωνα με τον νόμο (ο Εσθονικός Νόμος για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας της 26.10.2017), η zondacrypto δεν εφαρμόζει ένα από τα μέτρα χρηματοοικονομικής ασφάλειας που υποχρεούται να τηρεί.
Η εφαρμογή αυτών των μέτρων αποτελεί υποχρέωση του αδειοδοτημένου φορέα, και αυτός ο φορέας είναι η zondacrypto.
Ο νόμος (ο Εσθονικός νόμος AML) αναφέρει ότι σε περίπτωση που ένας φορέας δεν είναι σε θέση να εφαρμόσει οποιοδήποτε από τα μέτρα χρηματοοικονομικής ασφάλειας, υποχρεούται να:

- μην συνάψει επιχειρηματική σχέση (εάν η σχέση δεν έχει ήδη συναφθεί)
- τερματίσει την επιχειρηματική σχέση χωρίς προειδοποιητική περίοδο (σε περίπτωση ήδη υφιστάμενης σχέσης)

Σε περίπτωση που τερματιστεί μια υπάρχουσα επιχειρηματική σχέση και ο πελάτης διαθέτει κεφάλαια στον λογαριασμό του στη zondacrypto, οι κανονισμοί ορίζουν ότι τα κεφάλαια μπορούν να επιστραφούν στον πελάτη μόνο μέσω τραπεζικού εμβάσματος σε λογαριασμό εντός του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου. Στην πράξη, αυτό σημαίνει τη μετατροπή των κρυπτονομισμάτων που διαθέτει ο πελάτης σε FIAT (με την τρέχουσα συναλλαγματική ισοτιμία) και την επιστροφή τους σε τραπεζικό λογαριασμό (§ 42 παρ. 4 και § 44 παρ. 1 του Εσθονικού Νόμου για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας της 26.10.2017).