Μια απλή δήλωση δεν είναι επαρκής και πρέπει να υποστηρίζεται από την κατάλληλη τεκμηρίωση (§ 43 παρ. 1 του Εσθονικού Νόμου για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας της 26.10.2017).
Στο πλαίσιο της επαλήθευσης της προέλευσης των κεφαλαίων που κατατίθενται στην πλατφόρμα, εφαρμόζεται μια εξατομικευμένη προσέγγιση κινδύνου, σύμφωνα με τις διατάξεις του AML, σε σχέση με τη συγκεκριμένη επιχειρηματική σχέση με κάθε πελάτη. Αυτή η διαδικασία προηγείται από την ανάλυση της δραστηριότητας στην πλατφόρμα καθώς και από τις πληροφορίες που λαμβάνονται μέσω της διαδικασίας KYC (know-your-client). Δεν είναι δυνατόν, και ούτε επιτρέπεται, να εφαρμόζεται ενιαίος κανόνας για κάθε χρήστη σε αυτήν την περίπτωση.
