Γιατί απαιτείται η επαλήθευση της προέλευσης των κεφαλαίων, παρόλο που προέρχονται από τράπεζα, η οποία τα έχει ήδη ελέγξει;

Κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα είναι υποχρεωμένο να διατηρεί το δικό του σύστημα AML.

Εξαιτίας αυτού, είμαστε υποχρεωμένοι να πραγματοποιήσουμε ανεξάρτητο έλεγχο της προέλευσης των κεφαλαίων που κατατίθενται σε εμάς, σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζει ο νόμος AML. Δυστυχώς, σε αυτό το πλαίσιο ισχύει η αρχή της περιορισμένης εμπιστοσύνης.

Παρόλο που η τράπεζα εφαρμόζει τις δικές της διαδικασίες και ελέγχους AML, αυτό δεν απαλλάσσει άλλες χρηματοπιστωτικές οντότητες από την υποχρέωση να πραγματοποιήσουν τους δικούς τους ελέγχους.