Σύμφωνα με τους κανονισμούς, η zondacrypto μπορεί να ζητήσει τη συμπλήρωση της τεκμηρίωσης, εάν κρίνει ότι η τεκμηρίωση που έχει υποβληθεί μέχρι στιγμής είναι ανεπαρκής. Μη επαρκή έγγραφα είναι εκείνα από τα οποία δεν μπορεί να συναχθεί και να συνδεθεί η προέλευση των κεφαλαίων που κατατέθηκαν στην πλατφόρμα. Οι πιο συχνοί λόγοι είναι:
a) Τα έγγραφα δεν δείχνουν σε ποιον ανήκουν (δεν περιέχουν προσωπικά δεδομένα), συχνά τα στιγμιότυπα οθόνης είναι λανθασμένα διαμορφωμένα
b) Η σύμβαση που επιβεβαιώνει την προέλευση, π.χ. δωρεάς/δανείου, είναι ελλιπής ή δεν καλύπτει ολόκληρο το επαληθευόμενο ποσό
c) Δεν έχει διατηρηθεί η συνέχεια της ροής των κεφαλαίων (ο πελάτης παρέχει στοιχεία από λογαριασμό που δεν σχετίζεται με την κατάθεση στη zondacrypto)
d) Η ανάλυση του τραπεζικού λογαριασμού που παρείχε ο πελάτης δημιουργεί επιπλέον ερωτήματα, π.χ. για τις σχέσεις του με τρίτα πρόσωπα που καταθέτουν χρήματα στον λογαριασμό του, καταθέσεις μετρητών που δεν ταιριάζουν με το προφίλ του πελάτη
e) Η φορολογική δήλωση (PIT) που υποβλήθηκε για το έτος κατά το οποίο πραγματοποιήθηκε η πρώτη επένδυση σε κρυπτονομίσματα υποδηλώνει ότι ο πελάτης ενδέχεται να είχε δυσκολία στην εξοικονόμηση του απαιτούμενου ποσού για την αγορά
f) Τα υποβληθέντα έγγραφα είναι στιγμιότυπα οθόνης ("screenshots") που είναι πιο ευάλωτα σε τροποποιήσεις και παρεμβάσεις σε σύγκριση με αρχεία σε μορφή .pdf.
Σε περίπτωση ανεπαρκούς τεκμηρίωσης, η zondacrypto έχει το δικαίωμα να αναστείλει την εκτέλεση της συναλλαγής έως ότου ληφθούν επαρκή έγγραφα που θα επιτρέψουν την ολοκλήρωση της διαδικασίας (§ 43 παρ. 1 του νόμου AML).
