Warum muss die Herkunft der Mittel überprüft werden, auch wenn sie von einer Bank stammen, die die Mittel bereits überprüft hat?

Jedes Finanzinstitut ist verpflichtet, ein eigenes AML-System zu betreiben.

Aus diesem Grund sind wir verpflichtet, die Herkunft der an uns gezahlten Gelder für unsere eigenen Zwecke im Sinne des AML-Gesetzes zu überprüfen. Leider gilt in diesem Zusammenhang der Grundsatz des begrenzten Vertrauens.

Auch wenn eine Bank ihre eigenen AML-Prozesse und -Kontrollen durchführt, entbindet dies andere Institute nicht von der Verpflichtung, diese auch im eigenen Namen durchzuführen.