Welche Folgen hat eine Verweigerung des Nachweises der Mittelherkunft?

Wenn zondacrypto ohne die Unterstützung und Mitwirkung des Kunden (d. h. die Bereitstellung geeigneter Unterlagen) nicht in der Lage ist, die Quelle der an der Börse eingezahlten Gelder in Übereinstimmung mit dem Gesetz (estnisches Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vom 26.10.2017) zu bestimmen und zu bestätigen, kann BitBay eine der finanziellen Sicherheitsmaßnahmen, zu denen es verpflichtet ist, nicht durchführen. Lizenzierte Unternehmen sind zur Umsetzung dieser Sicherheitsmaßnahmen verpflichtet, und BitBay ist ein solches Unternehmen. Das Gesetz (das estnische AML-Gesetz) schreibt vor, dass ein Unternehmen, das nicht in der Lage ist, irgendeine der finanziellen Sicherheitsmaßnahmen umzusetzen, dazu verpflichtet ist:

• keine Geschäftsbeziehung herzustellen (wenn die Beziehung noch nicht hergestellt wurde)
• die Geschäftsbeziehung fristlos zu kündigen, wenn es sich um eine bestehende Geschäftsbeziehung handelt

Für den Fall, dass eine bestehende Geschäftsbeziehung beendet wird und der Kunde über Gelder auf seinem zondacrypto-Konto verfügt, sehen die Bestimmungen vor, dass die Gelder nur per Überweisung auf ein Konto im Europäischen Wirtschaftsraum an den Kunden zurückgegeben werden können. In der Praxis bedeutet das, dass die gehaltenen Kryptowährungen in FIAT (zum aktuellen Wechselkurs) umgewandelt und auf das Bankkonto zurückgeführt werden (§ 42 Abs.4 und § 44 Abs.1 des estnischen Gesetzes über Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vom 26.10.2017).