¿Cuáles son las consecuencias de negarse a enviar un estado de origen de los fondos depositados en nuestra plataforma?

En caso de que zondacrypto no sea capaz de determinar y confirmar la fuente de los activos depositados en su casa de bolsa sin ayuda del Cliente (es decir, sin la documentación pertinente), conforme a la ley (Ley estonia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo de 26 de octubre de 2017) no cumplirá con una de las medidas de seguridad financiera obligatorias.
El cumplimiento de estas medidas es la obligación que recae sobre la entidad autorizada, que en este caso es zondacrypto.
La ley (Ley de AML estonia) establece que cuando la entidad no es capaz de cumplir con cualquiera de las medidas de seguridad financiera, está obligada a:

- no establecer una relación comercial (si dicha relación no ha sido establecida)
- en caso de que ya exista una relación comercial, finalizarla sin preaviso.

En caso de finalizar una relación comercial ya existente, si el cliente tiene activos depositados en la cuenta de zondacrypto, las disposiciones establecen que los activos pueden devolverse al cliente únicamente en forma de transferencia a una cuenta bancaria registrada en el Espacio Económico Europeo. En la práctica, esto significa una conversión de criptomonedas a dinero fíat (según el tipo de cambio actual) y su devolución a la cuenta bancaria (§ 42 apdo. 4 y § 44 apdo. 1 de la Ley estonia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo de 26 de octubre de 2017).