De acuerdo con las disposiciones, zondacrypto puede enviar la solicitud de documentación complementaria si considera que la documentación proporcionada hasta el momento resulta insuficiente. La documentación insuficiente es aquella que no permite vincular los fondos ingresados en zondacrypto a su fuente. Las causas más frecuentes:
- a) en los documentos no se puede ver a quién se refieren (falta de datos personales), p. ej. por la captura de pantalla mal hecha
- b) el contrato que confirma el origen de los fondos, p. ej. contrato de donación o préstamo es incompleto o no cubre la totalidad del importe verificado
- c) no hay constancia de continuidad de flujo de fondos (el cliente muestra una cuenta que no está asociada al ingreso en Zonda)
- d) el análisis del extracto proporcionado por el cliente plantea más preguntas, p. ej. asociadas a la relación con los terceros que hacen ingresos a la cuenta del cliente, a los ingresos de efectivo u otros que no concuerdan con el perfil del cliente
- e) la declaración de renta por el período en el que tuvo lugar la primera inversión en criptomonedas proporcionada para la verificación sugiere que el cliente pudo tener problemas para ahorrar el importe suficiente para realizar la compra
- f) los documentos enviados son capturas de pantalla que son más susceptibles de modificación e intervenciones que los archivos PDF.
Si la documentación resulta insuficiente, zondacrypto puede suspender la ejecución de la transacción hasta recibir la documentación que permita cerrar el proceso (§ 43, apdo. 1 de la Ley de AML).
