La declaración de origen de fondos no es suficiente y debe fundamentarse con documentación pertinente (§ 43 apdo. 1 de la Ley estonia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo de 26 de octubre de 2017).
En el contexto de verificación de origen de los fondos depositados en la plataforma es aplicable el estudio de riesgo individual, tal como se define en la normativa AML, que tiene que ver con la relación comercial con un cliente determinado y está precedido por un análisis de actividad en la plataforma y de la información KYC (know-your-client). En este caso no se puede, ni se debe, tratar a todos los usuarios por igual.
