Pourquoi est-il nécessaire de vérifier l'origine des fonds même s'ils proviennent d'une banque qui les a déjà vérifiés ?

Chaque institution financière est tenue d’avoir son propre système de lutte contre le blanchiment d'argent.

De ce fait, nous sommes tenus d'effectuer un contrôle de l'origine des fonds qui nous sont versés pour nos propres besoins, tels que définis dans la loi anti-blanchiment. Malheureusement, le principe de la confiance limitée s'applique dans ce contexte.

Si une banque effectue ses propres processus et contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, cela ne dispense pas les autres institutions de l'obligation de les réaliser pour leur propre compte.