Une simple déclaration n'est pas suffisante et doit être étayée par les documents appropriés (par. 43 pt 1 de la loi estonienne sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme du 26.10.2017).
Dans le cadre de la vérification de la provenance des fonds déposés sur la plateforme est appliquée une approche au cas par cas du risque (au sens de la législation contre le blanchiment d’argent) lié à la relation d'affaires avec un client donné, approche précédée d'une analyse de l'activité sur la plateforme et des informations issues du KYC (know-your-client). Il n'est pas possible, ni même envisageable dans ce cas, d'appliquer une même mesure à chaque utilisateur.
